Woordenlijst
Begrippen op de website van Fill Easy, helder uitgelegd met hun bronnen en de bijbehorende onderzoeken of producten.
- Negatieve mediaberichten
- Ongunstige nieuwsberichten of openbare gegevens over een klant of diens eigenaren die verband houden met witwas-, fraude- of sanctierisico's en helpen het risico te beoordelen.
- Bestrijding van witwassen (AML)Anti-money laundering (bestrijding van witwassen)
- Wetten, controles en onderzoeken die voorkomen dat opbrengsten uit misdrijven via een onderneming lopen: cliëntenonderzoek, monitoring, screening en melding.
- AMLO (Hongkong)Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615)
- De belangrijkste Hongkongse antiwitwaswet, van kracht sinds 1 april 2012. Bijlage 2 regelt cliëntenonderzoek en bewaarplichten; de wet regelt ook vergunningen voor TCSP's en VASP's.
- Jaarlijkse opgave (NAR1)Annual return, formulier NAR1
- Formulier dat een Hongkongse onderneming jaarlijks indient bij het Companies Registry, met haar statutaire zetel, bestuurders, secretaris, leden en aandelenkapitaal.
- Bedrijfsregistratiecertificaat (BRC)Business Registration Certificate (bedrijfsregistratiecertificaat)
- Certificaat van de belastingdienst dat de registratie van een onderneming volgens Cap. 310 bevestigt, met naam, adres, bedrijfsactiviteit en BR-nummer.
- Certificaat van goede status
- Registerverklaring dat een onderneming is ingeschreven en aan indienings- en betalingsplichten heeft voldaan, vaak gevraagd voor ondernemingen op de BVI of de Kaaimaneilanden.
- Oprichtingscertificaat
- Certificaat dat een register bij oprichting afgeeft met naam, nummer en oprichtingsdatum van de onderneming: bewijs van oprichting, niet van de huidige status.
- Chinese eIDChinese elektronische identiteit (网络电子身份标识)
- Verificatie van een inwoner van het Chinese vasteland via de NFC-chip in diens nationale identiteitskaart, gelezen met een telefoon en gecontroleerd bij de bron.
- Bedrijfsgegevens
- Overzicht uit het Companies Registry van Hongkong met de status, statutaire zetel, aandelenkapitaal, aandeelhouders, bestuurders, secretaris en ingediende stukken van een onderneming.
- Cliëntenonderzoek (CDD)Customer due diligence (cliëntenonderzoek)
- De wettelijke plicht uit bijlage 2 van de AMLO om de klant en diens uiteindelijk belanghebbenden te identificeren en te verifiëren en het doel van de relatie te begrijpen.
- Elektronische klantverificatie (e-KYC)Electronic know your customer
- Identiteit op afstand elektronisch verifiëren, van documentopname en selfie tot een digitale overheidsidentiteit, zonder fysieke ontmoeting.
- Verscherpt cliëntenonderzoek (EDD)Enhanced due diligence (verscherpt cliëntenonderzoek)
- Aanvullende controles bij een hoger witwasrisico, bijvoorbeeld bij een politiek prominent persoon of een klantrelatie zonder persoonlijk contact.
- Standaardcontract voor de Greater Bay AreaStandaardcontract voor grensoverschrijdende doorgifte van persoonsgegevens in de Guangdong–Hongkong–Macau Greater Bay Area (vasteland–Hongkong)
- Vereenvoudigd PIPL-standaardcontract, sinds december 2023 beschikbaar voor doorgifte tussen negen steden in Guangdong en Hongkong; het moet binnen tien werkdagen worden ingediend.
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- Digitale overheidsidentiteit van Hongkong voor houders van een Hongkongse identiteitskaart vanaf 11 jaar; te gebruiken om in te loggen, formulieren met geverifieerde gegevens in te vullen en te ondertekenen.
- Ken uw bedrijf (KYB)Know your business (ken uw bedrijf)
- Onderzoek naar een onderneming: in het register van oprichting nagaan of zij bestaat en actief is, wie haar bestuurt en wie haar bezit.
- Ken uw klant (KYC)Know your customer (ken uw klant)
- Controles vóór en tijdens een klantrelatie om vast te stellen wie de klant is, wie deze bezit of beheerst en wat het doel van de relatie is.
- Herstel van KYC-dossiers
- Bestaande klantdossiers op het huidige niveau brengen: iedere klant opnieuw bij de bron verifiëren en ontbrekende of verouderde gegevens corrigeren.
- Identiteitsverificatie met NFCNear-field communication identity verification
- De chip in een identiteitsdocument uitlezen met de NFC-lezer van een telefoon en de gegevens bij de bron controleren, in plaats van alleen op een foto te vertrouwen.
- Doorlopend cliëntenonderzoek (pKYC)Perpetual know your customer
- Klantdossiers actueel houden door na een verandering of met korte tussenpozen opnieuw te controleren, in plaats van alleen op een vast periodiek controlemoment.
- Chinese wet op persoonsgegevens (PIPL)Personal Information Protection Law van de Volksrepubliek China
- Chinese wet op persoonsgegevens, van kracht sinds 1 november 2021, die de wettelijke routes voor doorgifte van persoonsgegevens buiten het Chinese vasteland vastlegt.
- Politiek prominent persoon (PEP)Politically exposed person (politiek prominent persoon)
- Iemand met een prominente publieke functie, diens familie en naaste relaties. Voor buitenlandse PEP's vereist de AMLO verscherpt cliëntenonderzoek.
- Sanctiescreening
- Klanten, eigenaren en tegenpartijen bij het aangaan van een relatie en daarna toetsen aan sanctielijsten die in Hongkong of elders rechtskracht hebben.
- Register van personen met aanzienlijke zeggenschapSignificant Controllers Register (SCR)
- Register van uiteindelijk belanghebbenden dat Hongkongse ondernemingen sinds 1 maart 2018 moeten bijhouden. Opsporingsinstanties kunnen het inzien; het publiek niet.
- Singpass
- De nationale digitale identiteit van Singapore, beheerd door GovTech, waarmee inwoners kunnen inloggen en via Myinfo door de overheid geverifieerde persoonsgegevens kunnen delen.
- Trust- of bedrijfsdienstverlener (TCSP)Trust or company service provider
- Onderneming die vennootschappen opricht of bestuurders, gevolmachtigden, zetels of trustees levert. Het Companies Registry verleent sinds 2018 vergunningen volgens de AMLO.
- UAE Pass
- Nationale digitale identiteit van de Verenigde Arabische Emiraten voor burgers, inwoners en bezoekers, gebruikt om in te loggen, de identiteit te bevestigen en digitaal te ondertekenen.
- Uiteindelijk belanghebbende (UBO)Ultimate beneficial owner (uiteindelijk belanghebbende)
- De natuurlijke persoon die een klant uiteindelijk bezit of beheerst. In Hongkong gaat het onder meer om meer dan 25% van de aandelen of stemrechten, of om uiteindelijke zeggenschap.
- Uniforme sociale kredietcodeUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- Identificatiecode van 18 tekens op de bedrijfsvergunning van een onderneming in het Chinese vasteland; gebruikt om haar in het SAMR-register op te zoeken en als fiscaal nummer.