KYC is de gangbare naam voor het identiteitsdeel van cliëntenonderzoek. Een onderneming identificeert de klant, verifieert diens identiteit bij een betrouwbare en onafhankelijke bron en legt vast wat de klant met de rekening of verzekering wil doen. Bij een onderneming omvat KYC ook de mensen erachter: bestuurders, aandeelhouders en de uiteindelijk belanghebbende.
De term is niet gedefinieerd in de wet van Hongkong. De plichten staan in bijlage 2 van de Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance als cliëntenonderzoek. De richtlijnen van de afzonderlijke toezichthouders bepalen welke documenten en bronnen zij accepteren. Volgens de HKMA-richtlijn kan verificatie berusten op een overheidsinstantie, een erkend digitaal identificatiesysteem of een andere betrouwbare en onafhankelijke bron.
Waarom dit belangrijk is
Veel tekortkomingen in naleving beginnen bij KYC. Een dossier met alleen een scan van een identiteitskaart laat niet zien wie de identiteit heeft bevestigd, wanneer dat gebeurde of of de kaart echt was. Toezichthouders vragen naar de bron en het tijdstip van elke controle.
Hoe Fill Easy hierbij helpt
Fill Easy levert via GovVerify een door de overheid bevestigde identiteit: iAM Smart in Hongkong, China eID op het Chinese vasteland, Singpass in Singapore en UAE Pass in de Verenigde Arabische Emiraten. Elke controle gebeurt met toestemming van de betrokkene; de bron en het ophaaltijdstip staan in het resultaat. Voor ondernemingen levert CorpVerify het registeruittreksel, zodat het KYC-dossier steunt op het register en niet op een aangeleverde kopie.