KYB is cliëntenonderzoek voor een rechtspersoon. De onderneming controleert de naam, het nummer, de rechtsvorm, de oprichtingsdatum en de status van de klant, evenals de statutaire zetel, bestuurders en aandeelhouders. Daarna volgt zij de eigendomsketen tot de natuurlijke personen die uiteindelijk belanghebbende zijn. Het bewijs komt uit het ondernemingsregister van de plaats van oprichting, niet uit documenten die de klant zelf aanlevert.
In Hongkong houdt het Companies Registry deze gegevens bij. Een onderzoek naar bedrijfsgegevens toont de status, statutaire zetel, het aandelenkapitaal, de aandeelhouders, bestuurders en bedrijfssecretaris, en vermeldt alle ingediende stukken. Op het Chinese vasteland staat de inschrijving achter de bedrijfsvergunning bij de State Administration for Market Regulation en wordt zij gepubliceerd in het National Enterprise Credit Information Publicity System. Offshore registers, zoals die van de BVI en de Kaaimaneilanden, publiceren minder: een zoekopdracht bevestigt de onderneming en haar geregistreerde agent, terwijl het eigendom met ander bewijs moet worden vastgesteld.
Waarom dit belangrijk is
Achter een zakelijke klant kan een persoon schuilgaan. Toezichthouders verwachten dat een onderneming de eigendoms- en zeggenschapsstructuur begrijpt. In paragraaf 4.3.7 noemt de HKMA-richtlijn een inschrijving in een onafhankelijk ondernemingsregister als bewijs van de naam, rechtsvorm en het huidige bestaan van een rechtspersoon; een oprichtingscertificaat alleen bewijst niet dat die nog bestaat.
Hoe Fill Easy hierbij helpt
CorpVerify voert KYB als dienst uit: het vindt het register, koopt het uittreksel, vertaalt het waar nodig, vat het samen en levert de oorspronkelijke documenten met gestructureerde gegevens. Geautomatiseerde Hongkongse bedrijfsgegevens zijn in ongeveer 15 minuten beschikbaar. Het achterhalen van UBO's via meerdere lagen op het Chinese vasteland en in offshore structuren kan aan elke bestelling worden toegevoegd.