Cliëntenonderzoek is de juridische term achter KYC. Bijlage 2 van de AMLO (Cap. 615) beschrijft de maatregelen in artikel 2: de klant identificeren en de identiteit bij een betrouwbare, onafhankelijke bron verifiëren; eventuele uiteindelijk belanghebbenden identificeren en redelijke maatregelen nemen om hun identiteit te verifiëren; informatie verkrijgen over het doel en de beoogde aard van de zakelijke relatie; en iedereen identificeren en verifiëren die zegt namens de klant te handelen.
Artikel 3 bepaalt wanneer dit nodig is. CDD vindt plaats voordat een zakelijke relatie begint, vóór een incidentele transactie van HK$120,000 of meer, bij een vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering en wanneer de onderneming twijfelt aan de gegevens die zij heeft. Artikel 5 voegt doorlopende monitoring toe; artikel 20 schrijft voor dat dossiers na het einde van de relatie ten minste vijf jaar worden bewaard.
Voor wie dit geldt
Financiële instellingen onder toezicht van de HKMA, de SFC, de Insurance Authority en het Customs and Excise Department vallen eronder. Sinds 2018 geldt dit ook voor aangewezen niet-financiële beroepsgroepen: advocaten, accountants, makelaars en trust- of bedrijfsdienstverleners. Elke toezichthouder publiceert een richtlijn over aanvaardbare documenten en bronnen.
Hoe Fill Easy hierbij helpt
Fill Easy levert bewijs voor elk onderdeel: een door de overheid bevestigde identiteit voor een persoon via GovVerify en een registeruittreksel voor een onderneming via CorpVerify. Elk resultaat legt de bron en het ophaaltijdstip vast, precies wat het vijfjarige dossier moet kunnen tonen.