Verscherpt cliëntenonderzoek is cliëntenonderzoek met extra diepgang. Bijlage 2 van de AMLO schrijft het in bepaalde situaties voor. Voor een klant die niet fysiek aanwezig is, vereist artikel 4 ten minste één aanvullende maatregel, bijvoorbeeld verdere verificatie of een eerste betaling vanaf een bankrekening op naam van de klant. Bij een buitenlandse politiek prominente persoon vereist artikel 10 goedkeuring door de hoogste leiding, redelijke maatregelen om de herkomst van het vermogen en de middelen vast te stellen, en verscherpte doorlopende monitoring. Artikel 15 omvat andere situaties met een hoog risico volgens de eigen risicobeoordeling van de onderneming.
De richtlijnen van toezichthouders vullen dit aan. Na de wijziging van de verordening in 2023 behandelt de HKMA-richtlijn binnenlandse PEP's en PEP's van internationale organisaties op basis van hun risico. De richtlijn noemt mogelijke bankmaatregelen: meer informatie over de klant en uiteindelijk belanghebbenden, meer informatie over het doel van de relatie, intensievere monitoring van transacties en goedkeuring op een hoger niveau.
Waarom dit belangrijk is
Bij EDD vallen dossiers vaak door de mand tijdens een inspectie. Een klant met hoog risico zonder bewijs van de herkomst van het vermogen, of een eigendomsketen die bij een houdstermaatschappij stopt, kan een bevinding van de toezichthouder opleveren.
Hoe Fill Easy hierbij helpt
Hoe diepgaander de controle, hoe meer documenten nodig zijn. CorpVerify kan eerdere indieningen, zekerheidsrechten, UBO-onderzoek door alle lagen en kredietrapporten aan een standaardbestelling toevoegen. GovVerify kan aan een identiteitsverzoek gerechtelijke, krediet- en sanctiecontroles toevoegen waar het schema en rechtsgebied dit ondersteunen.