Glossário

Os termos usados nas páginas da Fill Easy, explicados de forma clara com as suas fontes e as pesquisas ou produtos relacionados.

Notícias adversas: Notícias negativas ou registos públicos sobre um cliente ou os seus proprietários relevantes para o risco de branqueamento, fraude ou sanções.
Prevenção do branqueamento de capitais (AML)Anti-money laundering (prevenção do branqueamento de capitais): Leis, controlos e verificações que impedem a circulação de proventos de crime numa empresa: diligência, monitorização, rastreio e comunicação.
AMLO de Hong KongAnti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO): Principal lei de Hong Kong contra o branqueamento, em vigor desde 1 de abril de 2012; o Anexo 2 exige diligência e conservação de registos e a lei licencia TCSP e VASP.
Declaração anual (NAR1)Annual return, Form NAR1 (declaração anual): Formulário apresentado anualmente por uma empresa de Hong Kong ao Registo de Empresas, com sede, administradores, secretário, sócios e capital social.
Certificado de registo comercial (BRC)Business Registration Certificate (certificado de registo comercial): Certificado do Departamento das Receitas Internas que comprova o registo de uma atividade ao abrigo do Cap. 310, com nome, morada, atividade e número de registo.
Certificado de regularidade: Certificado do conservador de que a empresa consta do registo e tem obrigações de apresentação e taxas em dia, frequentemente exigido para empresas das BVI e das Ilhas Caimão.
Certificado de constituição: Certificado emitido pelo conservador na constituição de uma empresa, com nome, número e data; comprova a constituição, não a situação atual.
eID da ChinaChina eID (identidade eletrónica chinesa): Confirmação da identidade de um residente da China continental pelo chip do cartão de identidade, lido por NFC num telemóvel e verificado na fonte.
Dados da empresa: Resumo do Registo de Empresas de Hong Kong: situação, sede, capital, acionistas, administradores, secretário e documentos apresentados.
Diligência devida do cliente (CDD)Customer due diligence (diligência devida do cliente): Obrigação prevista no Anexo 2 da AMLO de identificar e verificar o cliente e os seus beneficiários efetivos e compreender a finalidade da relação.
Verificação eletrónica do cliente (e-KYC)Electronic know your customer (verificação eletrónica do cliente): Verificação remota da identidade por meios eletrónicos, desde uma imagem do documento e uma selfie até uma identidade digital pública, sem presença física.
Diligência devida reforçada (EDD)Enhanced due diligence (diligência devida reforçada): Verificações adicionais quando o risco de branqueamento de capitais é maior, por exemplo, para uma pessoa politicamente exposta ou numa relação sem presença física.
Contrato-padrão da Grande BaíaGBA Standard Contract (contrato-padrão da Grande Baía): Contrato-padrão simplificado da PIPL, disponível desde dezembro de 2023 para dados entre nove cidades de Guangdong e Hong Kong, a apresentar em dez dias úteis.
iAM SmartiAM Smart (智方便): Identidade digital do Governo de Hong Kong para titulares de cartão de identidade de Hong Kong com 11 anos ou mais, usada para iniciar sessão, preencher formulários e assinar.
Conheça a sua empresa (KYB)Know your business (conheça a sua empresa): Diligência sobre uma empresa para confirmar, no registo da sua constituição, que existe e está ativa, quem a dirige e quem a detém.
Conheça o seu cliente (KYC)Know your customer (conheça o seu cliente): Verificações para confirmar a identidade do cliente, quem o detém ou controla e a finalidade da relação, antes e durante a mesma.
Regularização de processos KYC: Atualização de uma carteira de processos de clientes para os requisitos atuais: voltar a verificar cada cliente na fonte e corrigir dados em falta ou desatualizados.
Verificação de identidade por NFCNear-field communication identity verification (verificação de identidade por NFC): Leitura do chip de um documento de identidade com o leitor NFC de um telemóvel e confirmação dos dados na fonte, sem depender apenas de uma fotografia.
KYC contínuo (pKYC)Perpetual know your customer (conhecimento contínuo do cliente): Atualização dos registos dos clientes por novas verificações quando ocorre uma alteração ou em ciclos curtos, em vez de depender apenas de revisões periódicas fixas.
Lei chinesa de proteção de informações pessoais (PIPL)Personal Information Protection Law (lei de proteção de informações pessoais): Lei de dados pessoais da China continental em vigor desde 1 de novembro de 2021, que define as vias legais para transferir informações pessoais para fora do território.
Pessoa politicamente exposta (PEP)Politically exposed person (pessoa politicamente exposta): Pessoa com funções públicas proeminentes, os seus familiares e associados próximos; as PEP estrangeiras exigem diligência reforçada ao abrigo da AMLO.
Rastreio de sanções: Comparação de clientes, proprietários e contrapartes com listas de sanções aplicáveis em Hong Kong e noutras jurisdições, no início da relação e depois.
Registo de controladores significativosSignificant Controllers Register (SCR): Registo de beneficiários efetivos que cada empresa de Hong Kong deve manter na sua sede desde 1 de março de 2018; acessível às autoridades, mas não ao público.
Singpass: Identidade digital nacional de Singapura, gerida pela GovTech, que permite aos residentes iniciar sessão e partilhar dados pessoais verificados pelo Estado através do Myinfo.
Prestador de serviços fiduciários ou societários (TCSP)Trust or company service provider (prestador de serviços fiduciários ou societários): Empresa que constitui sociedades ou fornece administradores, representantes, sedes ou fiduciários; licenciada pelo Registo de Empresas ao abrigo da AMLO desde 2018.
UAE Pass: Identidade digital nacional dos Emirados Árabes Unidos para cidadãos, residentes e visitantes, usada para iniciar sessão, verificar a identidade e assinar digitalmente.
Beneficiário efetivo último (UBO)Ultimate beneficial owner (beneficiário efetivo último): Pessoa singular que, em última instância, detém ou controla o cliente; em Hong Kong, detém mais de 25% das ações ou dos votos, ou exerce o controlo final.
Código Unificado de Crédito SocialUnified Social Credit Code (USCC): Identificador de 18 caracteres presente em cada licença comercial da China continental, usado na pesquisa do registo da SAMR e como número fiscal.

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