Glosari
Istilah yang digunakan di seluruh laman Fill Easy, diterangkan dengan jelas bersama sumber serta carian atau produk yang berkaitan.
- Media negatif
- Berita negatif atau rekod awam tentang pelanggan atau pemiliknya yang berkaitan dengan risiko pengubahan wang haram, penipuan atau sekatan.
- Pencegahan pengubahan wang haram (AML)Anti-money laundering (pencegahan pengubahan wang haram)
- Undang-undang, kawalan dan semakan yang menghalang hasil jenayah daripada melalui firma: usaha wajar, pemantauan, saringan dan pelaporan.
- AMLO Hong KongAnti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO)
- Undang-undang AML utama Hong Kong, berkuat kuasa sejak 1 April 2012; Jadual 2 menetapkan usaha wajar dan penyimpanan rekod, serta pelesenan TCSP dan VASP.
- Penyata tahunan (NAR1)Annual return, Form NAR1 (penyata tahunan)
- Borang tahunan syarikat Hong Kong kepada Daftar Syarikat yang menyatakan pejabat berdaftar, pengarah, setiausaha, ahli dan modal sahamnya.
- Sijil Pendaftaran Perniagaan (BRC)Business Registration Certificate (sijil pendaftaran perniagaan)
- Sijil Jabatan Hasil Dalam Negeri yang membuktikan perniagaan berdaftar di bawah Cap. 310, dengan nama, alamat, jenis perniagaan dan nombor pendaftaran.
- Sijil status baik
- Sijil pendaftar bahawa syarikat masih dalam daftar dan pemfailan serta bayarannya terkini, lazimnya diperlukan untuk syarikat BVI dan Kepulauan Cayman.
- Sijil Pemerbadanan
- Sijil yang dikeluarkan pendaftar semasa syarikat ditubuhkan, dengan nama, nombor dan tarikh pemerbadanan; bukti penubuhan, bukan status semasa.
- eID ChinaChina eID (identiti elektronik China)
- Pengesahan identiti penduduk China Tanah Besar daripada cip kad pengenalan melalui sentuhan NFC pada telefon, kemudian disemak di sumber asal.
- Butiran syarikat
- Ringkasan syarikat Hong Kong daripada Daftar Syarikat: status, pejabat berdaftar, modal saham, pemegang saham, pengarah, setiausaha dan dokumen yang difailkan.
- Usaha wajar pelanggan (CDD)Customer due diligence (usaha wajar pelanggan)
- Kewajipan berkanun dalam Jadual 2 AMLO untuk mengenal pasti dan mengesahkan pelanggan serta pemilik benefisialnya dan memahami tujuan hubungan itu.
- Pengesahan pelanggan elektronik (e-KYC)Electronic know your customer (pengesahan pelanggan elektronik)
- Pengesahan identiti dari jauh secara elektronik, daripada imbasan dokumen dan swafoto hingga identiti digital kerajaan, tanpa hadir secara fizikal.
- Usaha wajar dipertingkat (EDD)Enhanced due diligence (usaha wajar dipertingkat)
- Semakan tambahan apabila risiko pengubahan wang haram lebih tinggi, seperti pelanggan yang terdedah secara politik atau hubungan tanpa bersemuka.
- Kontrak Standard Greater Bay AreaGBA Standard Contract (kontrak standard Greater Bay Area)
- Kontrak standard PIPL yang dipermudah sejak Disember 2023 bagi data antara sembilan bandar Guangdong dan Hong Kong, untuk difailkan dalam sepuluh hari bekerja.
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- Identiti digital Kerajaan Hong Kong untuk pemegang kad pengenalan Hong Kong berumur 11 tahun ke atas, bagi log masuk, mengisi borang dengan data disahkan dan menandatangani.
- Kenali perniagaan anda (KYB)Know your business (kenali perniagaan anda)
- Usaha wajar terhadap syarikat untuk mengesahkan kewujudan dan status aktifnya, pengurus serta pemiliknya melalui daftar tempat ia diperbadankan.
- Kenali pelanggan anda (KYC)Know your customer (kenali pelanggan anda)
- Semakan untuk mengesahkan identiti pelanggan, siapa yang memiliki atau mengawalnya dan tujuan hubungan itu, sebelum dan semasa hubungan berlangsung.
- Pemulihan fail KYC
- Mengemaskinikan fail pelanggan sedia ada kepada standard semasa: menyemak semula setiap pelanggan di sumber asal dan membetulkan data yang hilang atau lapuk.
- Pengesahan identiti NFCNear-field communication identity verification (pengesahan identiti NFC)
- Membaca cip dokumen pengenalan dengan pembaca NFC pada telefon dan menyemak data di sumber asal, tanpa bergantung pada gambar kad sahaja.
- KYC berterusan (pKYC)Perpetual know your customer (kenali pelanggan secara berterusan)
- Memastikan rekod pelanggan terkini dengan semakan semula apabila ada perubahan atau dalam kitaran singkat, bukan hanya pada semakan berkala tetap.
- Undang-undang Perlindungan Maklumat Peribadi (PIPL)Personal Information Protection Law (Undang-undang Perlindungan Maklumat Peribadi)
- Undang-undang data peribadi China Tanah Besar yang berkuat kuasa sejak 1 November 2021 dan menetapkan laluan sah untuk menghantar maklumat peribadi ke luar Tanah Besar.
- Orang terdedah secara politik (PEP)Politically exposed person (orang terdedah secara politik)
- Individu yang memegang fungsi awam penting, keluarga dan sekutu rapatnya; PEP asing memerlukan usaha wajar dipertingkat di bawah AMLO.
- Saringan sekatan
- Menyemak pelanggan, pemilik dan pihak lawan terhadap senarai sekatan yang berkuat kuasa di Hong Kong dan bidang kuasa lain, semasa pendaftaran dan selepasnya.
- Daftar Pengawal PentingSignificant Controllers Register (SCR)
- Daftar pemilik benefisial yang wajib disimpan oleh setiap syarikat Hong Kong di pejabat berdaftarnya sejak 1 Mac 2018; boleh dilihat penguat kuasa, bukan orang awam.
- Singpass
- Identiti digital nasional Singapura yang dikendalikan GovTech, membolehkan penduduk log masuk dan berkongsi data peribadi yang disahkan kerajaan melalui Myinfo.
- Penyedia perkhidmatan amanah atau syarikat (TCSP)Trust or company service provider (penyedia perkhidmatan amanah atau syarikat)
- Perniagaan yang menubuhkan syarikat atau menyediakan pengarah, penama, pejabat berdaftar atau pemegang amanah; dilesenkan di bawah AMLO sejak 2018.
- UAE Pass
- Identiti digital nasional Emiriah Arab Bersatu untuk warganegara, penduduk dan pelawat, digunakan untuk log masuk, identiti yang disahkan dan tandatangan digital.
- Pemilik benefisial muktamad (UBO)Ultimate beneficial owner (pemilik benefisial muktamad)
- Individu yang akhirnya memiliki atau mengawal pelanggan; di Hong Kong, lebih daripada 25% saham atau hak mengundi, atau kawalan muktamad.
- Kod Kredit Sosial BersepaduUnified Social Credit Code (USCC)
- Pengecam 18 aksara pada setiap lesen perniagaan China Tanah Besar, digunakan untuk mencari syarikat dalam daftar SAMR dan sebagai nombor cukainya.