Usaha wajar pelanggan ialah istilah undang-undang di sebalik KYC. Jadual 2 AMLO (Cap. 615) menetapkan langkah dalam seksyen 2: mengenal pasti pelanggan dan mengesahkan identitinya daripada sumber yang boleh dipercayai dan bebas; mengenal pasti mana-mana pemilik benefisial serta mengambil langkah munasabah untuk mengesahkan identitinya; mendapatkan maklumat tentang tujuan dan sifat hubungan perniagaan yang dimaksudkan; dan mengenal pasti serta mengesahkan sesiapa yang mendakwa bertindak bagi pihak pelanggan.
Seksyen 3 menetapkan masanya. CDD dijalankan sebelum hubungan perniagaan diwujudkan, sebelum transaksi sekali-sekala bernilai HK$120,000 atau lebih, apabila pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan disyaki, dan apabila firma meragui maklumat yang dipegangnya. Seksyen 5 menambah pemantauan berterusan; seksyen 20 mewajibkan rekod disimpan sekurang-kurangnya lima tahun selepas hubungan berakhir.
Siapa yang tertakluk
Institusi kewangan yang diawasi HKMA, SFC, Insurance Authority dan Customs and Excise Department, serta sejak 2018 perniagaan bukan kewangan yang ditetapkan: peguam, akauntan, ejen hartanah dan penyedia perkhidmatan amanah atau syarikat. Setiap pengawal selia menerbitkan garis panduan tentang dokumen dan sumber yang diterima.
Hubungan Fill Easy dengannya
Fill Easy menyediakan bukti bagi setiap unsur: identiti individu yang disahkan kerajaan melalui GovVerify, dan rekod daftar syarikat melalui CorpVerify. Setiap keputusan merekodkan sumber dan masa perolehan, seperti yang perlu ditunjukkan oleh rekod yang disimpan selama lima tahun.