Usaha wajar dipertingkat ialah usaha wajar pelanggan yang lebih mendalam. Jadual 2 AMLO mewajibkannya dalam keadaan tertentu. Bagi pelanggan yang tidak hadir secara fizikal, seksyen 4 meminta sekurang-kurangnya satu langkah tambahan, seperti pengesahan lanjut atau bayaran pertama daripada akaun bank atas nama pelanggan. Bagi orang terdedah secara politik asing, seksyen 10 mewajibkan kelulusan pengurusan kanan, langkah munasabah untuk menentukan sumber kekayaan dan sumber dana, serta pemantauan berterusan yang dipertingkat. Seksyen 15 meliputi keadaan berisiko tinggi lain yang dikenal pasti melalui penilaian risiko firma sendiri.
Garis panduan pengawal selia memberikan perincian lanjut. Selepas pindaan ordinan pada 2023, garis panduan HKMA mengendalikan PEP domestik dan PEP organisasi antarabangsa menurut risiko; ia menyenaraikan langkah yang boleh diambil bank: maklumat tambahan tentang pelanggan dan pemilik benefisial, maklumat lanjut tentang tujuan hubungan, pemantauan transaksi yang lebih rapat dan kelulusan di peringkat lebih tinggi.
Mengapa ia penting
Fail EDD kerap gagal ketika pemeriksaan. Pelanggan berisiko tinggi tanpa bukti sumber kekayaan, atau rantaian pemilikan yang terhenti pada syarikat induk, boleh menjadi dapatan dalam semakan pengawal selia.
Hubungan Fill Easy dengannya
Semakan yang lebih mendalam memerlukan lebih banyak dokumen. CorpVerify boleh menambah pemfailan terdahulu, gadaian, penjejakan UBO pada setiap lapisan dan laporan kredit kepada pesanan biasa. GovVerify boleh menambah semakan mahkamah, kredit dan sekatan pada permintaan identiti apabila skim dan bidang kuasa yang berkenaan menyokongnya.