KYB ialah usaha wajar pelanggan yang digunakan bagi entiti undang-undang. Firma mengesahkan nama, nombor, bentuk undang-undang, tarikh pemerbadanan dan status syarikat, pejabat berdaftar, pengarah dan pemegang sahamnya, kemudian menjejak pemilikan hingga kepada individu yang menjadi pemilik benefisial. Bukti diperoleh daripada daftar syarikat di tempat pemerbadanan, bukan daripada dokumen yang dibekalkan pelanggan.
Di Hong Kong, Daftar Syarikat menyimpan rekod ini. Carian butiran syarikat menunjukkan status syarikat, pejabat berdaftar, modal saham, pemegang saham, pengarah dan setiausaha syarikat serta menyenaraikan setiap dokumen yang difailkan. Di China Tanah Besar, rekod tersebut ialah pendaftaran di sebalik lesen perniagaan, dipegang oleh State Administration for Market Regulation dan diterbitkan melalui National Enterprise Credit Information Publicity System. Daftar luar pesisir seperti BVI dan Kepulauan Cayman mendedahkan maklumat yang lebih sedikit: carian mengesahkan syarikat dan ejen berdaftarnya, manakala pemilikan perlu dijejak melalui bukti lain.
Mengapa ia penting
Pelanggan korporat boleh menyembunyikan seseorang individu. Pengawal selia mengharapkan firma memahami struktur pemilikan dan kawalan. Garis panduan HKMA (perenggan 4.3.7) menyenaraikan rekod daripada daftar syarikat bebas antara dokumen untuk mengesahkan nama, bentuk undang-undang dan kewujudan semasa entiti undang-undang; sijil pemerbadanan sahaja tidak membuktikan kewujudan semasa.
Hubungan Fill Easy dengannya
CorpVerify menyediakan KYB sebagai perkhidmatan: mencari daftar, membeli rekod, menterjemahnya apabila perlu, meringkaskannya dan memulangkan dokumen asal bersama data berstruktur. Butiran syarikat Hong Kong yang diautomasi tersedia dalam kira-kira 15 minit. Penjejakan UBO melalui struktur China Tanah Besar dan luar pesisir berlapis boleh ditambah kepada sebarang pesanan.