KYC ialah istilah kerja untuk bahagian identiti dalam usaha wajar pelanggan. Firma mengenal pasti pelanggan, mengesahkan identitinya menggunakan sumber yang boleh dipercayai dan bebas, serta merekodkan tujuan pelanggan menggunakan akaun atau polisi. Bagi syarikat, KYC turut meliputi orang di belakangnya: pengarah, pemegang saham dan pemilik benefisial muktamad.
Istilah ini tidak ditakrifkan dalam undang-undang Hong Kong. Kewajipan tersebut terletak dalam Jadual 2 Ordinan Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan sebagai usaha wajar pelanggan; garis panduan setiap pengawal selia menyatakan dokumen dan sumber yang diterima. Garis panduan HKMA menerima badan kerajaan, sistem pengenalan digital yang diiktiraf atau sumber lain yang boleh dipercayai dan bebas sebagai asas pengesahan.
Mengapa ia penting
Banyak kegagalan pematuhan bermula pada KYC. Fail yang hanya mengandungi imbasan kad pengenalan tidak dapat menunjukkan siapa yang mengesahkan identiti, bila semakan dibuat atau sama ada kad itu tulen. Pengawal selia meminta sumber dan masa setiap semakan.
Hubungan Fill Easy dengannya
Fill Easy mengembalikan identiti yang disahkan kerajaan melalui GovVerify: iAM Smart di Hong Kong, China eID di China Tanah Besar, Singpass di Singapura dan UAE Pass di Emiriah Arab Bersatu. Setiap semakan memerlukan persetujuan individu, dengan sumber serta masa perolehan dicatat pada keputusan. Bagi syarikat, CorpVerify mengembalikan rekod daftar supaya fail KYC bersandar pada daftar, bukan salinan yang dibekalkan pelanggan.