Glosarium
Istilah dalam halaman Fill Easy dijelaskan dengan bahasa yang jelas, beserta sumber serta pencarian atau produk yang terkait.
- Berita negatif
- Berita negatif atau catatan publik mengenai nasabah atau pemiliknya yang relevan dengan risiko pencucian uang, penipuan, atau sanksi.
- Anti pencucian uang (AML)Anti-money laundering (anti pencucian uang)
- Hukum, pengendalian, dan pemeriksaan untuk mencegah hasil kejahatan mengalir melalui perusahaan: uji tuntas, pemantauan, penyaringan, dan pelaporan.
- AMLO Hong KongAnti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO)
- Undang-undang AML utama Hong Kong yang berlaku sejak 1 April 2012; Jadwal 2 mengatur uji tuntas dan penyimpanan catatan, serta perizinan TCSP dan VASP.
- Laporan tahunan (NAR1)Annual return, Form NAR1 (laporan tahunan)
- Formulir tahunan perusahaan Hong Kong kepada Companies Registry yang memuat kantor terdaftar, direktur, sekretaris, anggota, dan modal saham.
- Sertifikat pendaftaran usaha (BRC)Business Registration Certificate (sertifikat pendaftaran usaha)
- Sertifikat dari Inland Revenue Department bahwa usaha terdaftar berdasarkan Cap. 310, berisi nama, alamat, jenis usaha, dan nomor registrasi usaha.
- Sertifikat status baik
- Sertifikat registrar bahwa perusahaan masih terdaftar dan kewajiban pengajuan serta biayanya mutakhir, sering diperlukan untuk perusahaan BVI dan Cayman.
- Sertifikat pendirian
- Sertifikat yang diterbitkan registrar saat perusahaan didirikan, berisi nama, nomor, dan tanggal pendirian; bukti pendirian, bukan bukti status saat ini.
- eID TiongkokChina eID (identitas elektronik Tiongkok)
- Konfirmasi identitas penduduk Tiongkok daratan dari cip kartu identitas nasional yang dibaca lewat NFC ponsel dan diperiksa pada sumbernya.
- Rincian perusahaan
- Ringkasan dari Companies Registry Hong Kong mengenai status, kantor terdaftar, modal saham, pemegang saham, direktur, sekretaris, dan dokumen yang diajukan.
- Uji tuntas nasabah (CDD)Customer due diligence (uji tuntas nasabah)
- Kewajiban menurut Jadwal 2 AMLO untuk mengidentifikasi dan memverifikasi nasabah beserta pemilik manfaatnya serta memahami tujuan hubungan usaha.
- KYC elektronik (e-KYC)Electronic know your customer (kenali nasabah secara elektronik)
- Verifikasi identitas jarak jauh secara elektronik, dari pindai dokumen dan swafoto hingga identitas digital pemerintah, tanpa pertemuan langsung.
- Uji tuntas yang ditingkatkan (EDD)Enhanced due diligence (uji tuntas yang ditingkatkan)
- Pemeriksaan tambahan ketika risiko pencucian uang lebih tinggi, misalnya nasabah merupakan tokoh politik atau hubungan dilakukan tanpa tatap muka.
- Kontrak Standar Greater Bay AreaGBA Standard Contract (Kontrak Standar Greater Bay Area)
- Kontrak standar PIPL yang disederhanakan sejak Desember 2023 untuk informasi pribadi antara sembilan kota Guangdong dan Hong Kong, dengan pengajuan dalam 10 hari kerja.
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- Identitas digital Pemerintah Hong Kong untuk pemegang kartu identitas Hong Kong berusia 11 tahun atau lebih, digunakan untuk masuk, mengisi formulir dengan data terverifikasi, dan menandatangani.
- Kenali bisnis Anda (KYB)Know your business (kenali bisnis Anda)
- Uji tuntas atas perusahaan melalui daftar perusahaan di tempat pendiriannya untuk memastikan keberadaan, status aktif, pengurus, dan pemiliknya.
- Kenali nasabah Anda (KYC)Know your customer (kenali nasabah Anda)
- Pemeriksaan sebelum dan selama hubungan usaha untuk memastikan identitas nasabah, siapa yang memiliki atau mengendalikannya, serta tujuan hubungan tersebut.
- Perbaikan data KYC
- Memperbarui portofolio berkas nasabah sesuai standar saat ini: memeriksa ulang tiap nasabah pada sumbernya dan memperbaiki data yang hilang atau usang.
- Verifikasi identitas dengan NFCNear-field communication identity verification (verifikasi identitas dengan NFC)
- Membaca cip dokumen identitas dengan pembaca NFC ponsel dan memeriksa datanya pada sumber, sehingga tidak hanya mengandalkan foto kartu.
- KYC berkelanjutan (pKYC)Perpetual know your customer (kenali nasabah secara berkelanjutan)
- Menjaga data nasabah tetap mutakhir dengan pemeriksaan ulang saat ada perubahan atau dalam siklus singkat, bukan hanya tinjauan berkala tetap.
- Undang-Undang Perlindungan Informasi Pribadi (PIPL)Personal Information Protection Law (Undang-Undang Perlindungan Informasi Pribadi)
- Hukum data pribadi Tiongkok daratan yang berlaku sejak 1 November 2021 dan mengatur jalur sah pengiriman informasi pribadi ke luar daratan.
- Orang yang berpengaruh secara politik (PEP)Politically exposed person (orang yang berpengaruh secara politik)
- Orang yang memegang jabatan publik penting, keluarga, dan rekan dekatnya; PEP asing memerlukan uji tuntas yang ditingkatkan menurut AMLO.
- Penyaringan sanksi
- Pencocokan nasabah, pemilik, dan pihak lawan transaksi dengan daftar sanksi yang berlaku di Hong Kong dan yurisdiksi lain saat awal hubungan dan sesudahnya.
- Daftar pengendali signifikanSignificant Controllers Register (SCR)
- Daftar pemilik manfaat yang wajib disimpan setiap perusahaan Hong Kong di kantor terdaftarnya sejak 1 Maret 2018; dapat diakses penegak hukum, bukan publik.
- Singpass
- Identitas digital nasional Singapura yang dikelola GovTech, memungkinkan penduduk masuk dan berbagi data pribadi terverifikasi pemerintah dari Myinfo.
- Penyedia jasa perwalian atau perusahaan (TCSP)Trust or company service provider (penyedia jasa perwalian atau perusahaan)
- Usaha yang mendirikan perusahaan atau menyediakan direktur, nomine, kantor terdaftar, atau wali amanat; berlisensi dari Registrar of Companies menurut AMLO sejak 2018.
- UAE Pass
- Identitas digital nasional Uni Emirat Arab untuk warga negara, penduduk, dan pengunjung, digunakan untuk masuk, memverifikasi identitas, dan tanda tangan digital.
- Pemilik manfaat utama (UBO)Ultimate beneficial owner (pemilik manfaat utama)
- Orang perseorangan yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan nasabah; di Hong Kong, pemilikan lebih dari 25% saham atau hak suara, atau kendali akhir.
- Kode Kredit Sosial TerpaduUnified Social Credit Code (USCC)
- Pengenal 18 karakter pada setiap izin usaha Tiongkok daratan, digunakan untuk mencari perusahaan dalam daftar SAMR dan sebagai nomor pajak.