KYB adalah uji tuntas nasabah yang diterapkan pada badan hukum. Perusahaan memeriksa nama, nomor, bentuk hukum, tanggal pendirian dan status perusahaan, kantor terdaftar, direktur dan pemegang sahamnya, lalu menelusuri kepemilikan hingga orang perseorangan yang menjadi pemilik manfaat. Bukti diperoleh dari daftar perusahaan di tempat pendirian, bukan dari dokumen yang diberikan nasabah.
Di Hong Kong, Companies Registry menyimpan catatan ini. Pencarian rincian perusahaan menunjukkan status, kantor terdaftar, modal saham, pemegang saham, direktur, sekretaris perusahaan, dan seluruh dokumen yang diajukan. Di Tiongkok daratan, catatan di balik izin usaha dikelola State Administration for Market Regulation dan dipublikasikan di National Enterprise Credit Information Publicity System. Daftar luar negeri seperti BVI dan Kepulauan Cayman menerbitkan lebih sedikit: pencarian memastikan perusahaan dan agen terdaftarnya, sedangkan kepemilikan ditelusuri melalui bukti lain.
Mengapa penting
Nasabah korporasi dapat menyembunyikan seseorang. Regulator mengharapkan perusahaan memahami struktur kepemilikan dan pengendaliannya. Pedoman HKMA (paragraf 4.3.7) mencantumkan catatan dari daftar perusahaan independen sebagai bukti nama, bentuk hukum, dan keberadaan badan hukum saat ini; sertifikat pendirian saja tidak membuktikan perusahaan masih aktif.
Peran Fill Easy
CorpVerify menjalankan KYB sebagai layanan: menemukan daftar yang tepat, membeli catatan, menerjemahkannya bila perlu, merangkumnya, lalu mengembalikan dokumen asli bersama data terstruktur. Rincian perusahaan Hong Kong yang diproses otomatis tersedia dalam sekitar 15 menit. Penelusuran UBO melalui beberapa lapis struktur di Tiongkok daratan dan luar negeri dapat ditambahkan ke pesanan apa pun.