KYC adalah istilah kerja untuk sisi identitas dalam uji tuntas nasabah. Perusahaan mengidentifikasi nasabah, memverifikasi identitasnya dari sumber yang tepercaya dan independen, serta mencatat tujuan nasabah menggunakan rekening atau polis. Untuk nasabah perusahaan, KYC juga mencakup orang di belakangnya: para direktur, pemegang saham, dan pemilik manfaat utama.
Istilah KYC tidak didefinisikan dalam hukum Hong Kong. Kewajibannya terdapat dalam Jadwal 2 Peraturan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Kontra-Terorisme dengan istilah uji tuntas nasabah; pedoman setiap regulator menjelaskan dokumen dan sumber yang diterima. Pedoman HKMA menerima badan pemerintah, sistem identitas digital yang diakui, atau sumber tepercaya dan independen lainnya sebagai dasar verifikasi.
Mengapa penting
Banyak kegagalan kepatuhan bermula pada KYC. Berkas yang hanya berisi pindaian kartu identitas tidak dapat menunjukkan siapa yang memverifikasi identitas, kapan pemeriksaan dilakukan, atau apakah kartunya asli. Regulator meminta sumber dan waktu setiap pemeriksaan.
Peran Fill Easy
Fill Easy mengembalikan identitas yang dikonfirmasi pemerintah melalui GovVerify: iAM Smart di Hong Kong, China eID di Tiongkok daratan, Singpass di Singapura, dan UAE Pass di Uni Emirat Arab. Setiap pemeriksaan memerlukan persetujuan individu serta mencatat sumber dan waktu pengambilan hasil. Untuk perusahaan, CorpVerify mengembalikan catatan registrasi sehingga berkas KYC bertumpu pada daftar resmi, bukan salinan yang diberikan nasabah.