Uji tuntas nasabah adalah istilah hukum di balik KYC. Jadwal 2 AMLO (Cap. 615) mengatur langkah-langkah dalam pasal 2: mengidentifikasi nasabah dan memverifikasi identitasnya dari sumber tepercaya dan independen; mengidentifikasi setiap pemilik manfaat dan mengambil langkah wajar untuk memverifikasinya; memperoleh informasi tentang tujuan dan sifat hubungan usaha yang direncanakan; serta mengidentifikasi dan memverifikasi orang yang mengaku bertindak atas nama nasabah.
Pasal 3 mengatur waktunya. CDD dilakukan sebelum hubungan usaha dimulai, sebelum transaksi insidental sebesar HK$120,000 atau lebih, ketika dicurigai pencucian uang atau pendanaan terorisme, dan ketika perusahaan meragukan informasi yang dimilikinya. Pasal 5 menambahkan pemantauan berkelanjutan, sementara pasal 20 mewajibkan penyimpanan catatan sekurang-kurangnya lima tahun setelah hubungan berakhir.
Siapa yang wajib melakukannya
Lembaga keuangan yang diawasi HKMA, SFC, Insurance Authority, dan Customs and Excise Department, serta sejak 2018 usaha nonkeuangan tertentu: pengacara, akuntan, agen properti, dan penyedia jasa perwalian atau perusahaan. Setiap regulator menerbitkan pedoman tentang dokumen dan sumber yang diterima.
Peran Fill Easy
Fill Easy menyediakan bukti untuk setiap unsur: identitas individu yang dikonfirmasi pemerintah melalui GovVerify, dan catatan resmi perusahaan melalui CorpVerify. Setiap hasil mencatat sumber dan waktu pengambilannya, sebagaimana perlu ditunjukkan dalam catatan yang disimpan selama lima tahun.