Uji tuntas yang ditingkatkan adalah uji tuntas nasabah yang lebih mendalam. Jadwal 2 AMLO mewajibkannya dalam keadaan tertentu. Untuk nasabah yang tidak hadir secara fisik, pasal 4 meminta setidaknya satu langkah tambahan, misalnya verifikasi lebih lanjut atau pembayaran pertama dari rekening bank atas nama nasabah. Untuk orang yang berpengaruh secara politik asing, pasal 10 mensyaratkan persetujuan manajemen senior, langkah wajar untuk mengetahui sumber kekayaan dan sumber dana, serta pemantauan berkelanjutan yang ditingkatkan. Pasal 15 meliputi keadaan berisiko tinggi lainnya yang ditemukan dalam penilaian risiko perusahaan sendiri.
Pedoman para regulator memberi rincian tambahan. Setelah perubahan peraturan pada 2023, pedoman HKMA memperlakukan PEP domestik dan dari organisasi internasional menurut tingkat risikonya. Pedoman itu mencantumkan langkah yang dapat diambil bank: informasi lebih banyak tentang nasabah dan pemilik manfaat, informasi lebih jauh tentang tujuan hubungan, pemantauan transaksi yang lebih ketat, dan persetujuan pada tingkat yang lebih tinggi.
Mengapa penting
Berkas EDD kerap gagal saat pemeriksaan. Nasabah berisiko tinggi tanpa bukti sumber kekayaan, atau rantai kepemilikan yang berhenti pada perusahaan induk, merupakan temuan dalam peninjauan regulator.
Peran Fill Easy
Semakin mendalam pemeriksaannya, semakin banyak dokumen yang dibutuhkan. CorpVerify dapat menambahkan pengajuan terdahulu, catatan pembebanan, penelusuran UBO melalui setiap lapisan, dan laporan kredit pada pesanan standar. GovVerify dapat menambahkan pemeriksaan pengadilan, kredit, dan sanksi pada permintaan identitas jika skema dan yurisdiksi mendukungnya.