KYB to należyta staranność wobec klienta będącego osobą prawną. Firma sprawdza nazwę, numer, formę prawną, datę założenia i status spółki, jej siedzibę, dyrektorów i wspólników, a następnie śledzi własność aż do osób fizycznych będących jej beneficjentami rzeczywistymi. Dowody pochodzą z rejestru spółek w miejscu założenia, a nie z dokumentów przedstawionych przez klienta.
W Hongkongu dane te prowadzi Rejestr Spółek. Wyszukiwanie danych spółki pokazuje jej status, siedzibę, kapitał zakładowy, wspólników, dyrektorów i sekretarza oraz listę wszystkich złożonych dokumentów. W Chinach kontynentalnych wpis odpowiada licencji biznesowej; prowadzi go Państwowa Administracja Regulacji Rynku (SAMR) i publikuje w krajowym systemie informacji o przedsiębiorstwach. Rejestry offshore, między innymi na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych (BVI) i Kajmanach, ujawniają mniej: wyszukiwanie potwierdza spółkę i jej zarejestrowanego agenta, a strukturę właścicielską ustala się z innych dowodów.
Dlaczego to ważne
Za klientem korporacyjnym może kryć się osoba fizyczna. Organy nadzoru oczekują, że firma rozumie strukturę własności i kontroli. W punkcie 4.3.7 wytycznych HKMA wpis w niezależnym rejestrze spółek figuruje wśród dokumentów potwierdzających nazwę, formę prawną i aktualne istnienie osoby prawnej; samo świadectwo założenia spółki nie potwierdza jej obecnego istnienia.
Jak wiąże się z tym Fill Easy
CorpVerify wykonuje KYB jako usługę: znajduje rejestr, zamawia dokument, tłumaczy go w razie potrzeby, podsumowuje i zwraca oryginalne dokumenty wraz z danymi strukturalnymi. Automatycznie pobrane dane spółki z Hongkongu są dostępne po około 15 minutach. Do dowolnego zamówienia można dodać ustalanie UBO przez wielopoziomowe struktury w Chinach kontynentalnych i jurysdykcjach offshore.