KYC to potoczna nazwa części należytej staranności wobec klienta dotyczącej tożsamości. Firma ustala, kim jest klient, weryfikuje jego tożsamość z wiarygodnego i niezależnego źródła oraz zapisuje, do czego klient zamierza używać rachunku lub polisy. W przypadku spółki KYC obejmuje również osoby stojące za nią: dyrektorów, wspólników i ostatecznego beneficjenta rzeczywistego.
Hongkońskie prawo nie definiuje terminu KYC. Obowiązki zapisano w załączniku 2 do rozporządzenia o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jako należytą staranność wobec klienta. Wytyczne każdego organu nadzoru określają akceptowane dokumenty i źródła. Według wytycznych HKMA podstawą weryfikacji może być organ państwowy, uznany system identyfikacji cyfrowej lub inne wiarygodne i niezależne źródło.
Dlaczego to ważne
Właśnie przy KYC zaczyna się wiele uchybień w zgodności z przepisami. Akta zawierające jedynie skan dowodu osobistego nie pokazują, kto i kiedy potwierdził tożsamość ani czy dokument był autentyczny. Organy nadzoru pytają o źródło i czas każdej kontroli.
Jak wiąże się z tym Fill Easy
Fill Easy dostarcza tożsamość potwierdzoną przez źródło państwowe przez GovVerify: iAM Smart w Hongkongu, China eID w Chinach kontynentalnych, Singpass w Singapurze i UAE Pass w Zjednoczonych Emiratach Arabskich. Każda kontrola wymaga zgody osoby; wynik zawiera źródło i czas pobrania danych. Dla spółek CorpVerify zwraca wpis rejestrowy, dzięki czemu akta KYC opierają się na rejestrze, a nie na kopii dostarczonej przez klienta.