KYB sind Kundensorgfaltspflichten, angewandt auf eine juristische Person. Das Unternehmen prüft Name, Nummer, Rechtsform, Gründungsdatum und Status der Gesellschaft, ihren eingetragenen Sitz, ihre Direktoren und Anteilseigner. Anschließend verfolgt es die Eigentumskette bis zu den natürlichen Personen, die ihre wirtschaftlich Berechtigten sind. Die Belege stammen aus dem Gesellschaftsregister am Gründungsort und nicht aus Unterlagen, die der Kunde selbst vorlegt.
In Hongkong führt das Gesellschaftsregister diese Daten. Eine Abfrage der Gesellschaftsdaten zeigt Status, Sitz, Gesellschaftskapital, Anteilseigner, Direktoren und Gesellschaftssekretär und listet alle eingereichten Dokumente auf. In Festlandchina liegt der Eintrag hinter der Geschäftslizenz; die Staatliche Verwaltung für Marktregulierung führt ihn und veröffentlicht ihn im Nationalen Informationssystem zur Offenlegung von Unternehmenskrediten. Offshore-Register wie auf den Britischen Jungferninseln (BVI) und den Kaimaninseln veröffentlichen weniger: Eine Abfrage bestätigt die Gesellschaft und ihren eingetragenen Vertreter; die Eigentümer müssen anhand weiterer Belege ermittelt werden.
Warum das wichtig ist
Hinter einem Firmenkunden kann sich eine Person verbergen. Aufsichtsbehörden erwarten, dass ein Unternehmen die Eigentums- und Kontrollstruktur versteht. Die HKMA-Leitlinie nennt in Absatz 4.3.7 einen Eintrag in einem unabhängigen Gesellschaftsregister als Beleg für Name, Rechtsform und aktuelle Existenz einer juristischen Person. Eine Gründungsurkunde allein belegt die aktuelle Existenz nicht.
Wie Fill Easy dabei hilft
CorpVerify führt KYB als Dienstleistung durch: Es findet das Register, bestellt den Auszug, übersetzt ihn bei Bedarf, fasst ihn zusammen und liefert die Originaldokumente zusammen mit strukturierten Daten. Automatisierte Gesellschaftsdaten aus Hongkong liegen nach etwa 15 Minuten vor. Die Ermittlung letztlich wirtschaftlich Berechtigter (UBO) über mehrstufige Strukturen in Festlandchina und Offshore-Jurisdiktionen kann jeder Bestellung hinzugefügt werden.