Bei einer Sanktionsprüfung werden Namen aus der Akte mit Listen von Personen und Organisationen abgeglichen, gegen die Finanzsanktionen gelten. In Hongkong werden Sanktionen des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen durch Vorschriften nach der United Nations Sanctions Ordinance (Kap. 537) wirksam; Terrorismuslisten beruhen auf der United Nations (Anti-Terrorism Measures) Ordinance (Kap. 575). Der Umgang mit Geldern einer gelisteten Person ist strafbar. Die Prüfung ist daher eine rechtliche Kontrolle und nicht nur eine Risikomaßnahme. Unternehmen mit Tätigkeit in anderen Ländern prüfen auch die Listen der Orte, an denen sie arbeiten oder Zahlungen abwickeln.
Die HKMA-Leitlinie verlangt von Banken, Kunden, ihre wirtschaftlich Berechtigten und verbundene Personen zu prüfen, wenn die Beziehung beginnt, wenn Listen geändert werden und danach fortlaufend. Sie müssen die Prüfung und die Klärung von Treffern dokumentieren. Die meisten Treffer sind falsch: Ein häufiger Name auf einer Liste muss nicht der Kunde sein, und die Akte muss den Unterschied begründen.
Warum das wichtig ist
Eine Prüfung ist nur so vollständig wie die erfassten Namen. Wer die Gesellschaft prüft, aber den zeichnungsberechtigten Direktor oder einen Anteilseigner zwei Ebenen darüber übersieht, lässt das Risiko bestehen. Übersetzte und transkribierte Namen aus Festlandchina erschweren den Abgleich zusätzlich.
Wie Fill Easy dabei hilft
CorpVerify liefert die Namen für die Prüfung: Direktoren, Anteilseigner und ermittelte Eigentümer, auf Englisch mit dem Originalschriftzug. GovVerify kann bei allen vier Verfahren eine Sanktions- und Watchlistprüfung in dieselbe Identitätsanfrage aufnehmen. Hintergrund- und Watchlistprüfungen in Festlandchina kommen mit den übrigen Akten zurück.