Anhang 2 der AMLO definiert eine politisch exponierte Person anhand ihrer Funktion: Staats- oder Regierungsoberhaupt, hochrangiger Politiker, hoher Regierungsbeamter, Richter oder Militärangehöriger, leitende Person eines staatlichen Unternehmens oder wichtiger Parteifunktionär. Ehepartner, Partner, Kinder, Eltern und enge Vertraute gehören ebenfalls dazu. Seit dem 1. Juni 2023 unterscheidet die Verordnung zwischen PEP außerhalb Hongkongs, die eine solche Funktion an einem anderen Ort ausüben, und PEP in Hongkong und erfasst PEP internationaler Organisationen. Amtsträger in Festlandchina gelten nun als PEP außerhalb Hongkongs.
Die Behandlung unterscheidet sich. Bei einer ausländischen PEP verlangt Abschnitt 10 verstärkte Sorgfalt: Zustimmung der Geschäftsleitung vor Aufnahme oder Fortsetzung der Beziehung, angemessene Schritte zur Klärung der Herkunft des Vermögens und der Mittel sowie verstärkte laufende Überwachung. Für inländische PEP und PEP internationaler Organisationen gelten die Maßnahmen risikoorientiert; die HKMA-Leitlinie erklärt die Beurteilung durch eine Bank. Bei Personen, die das Amt nicht mehr ausüben, entscheidet das verbleibende Risiko.
Warum das wichtig ist
Der PEP-Status ist kein Vorwurf. Er kennzeichnet eine Position, die für Korruption missbraucht werden kann. Das Unternehmen muss daher wissen, woher das Vermögen des Kunden stammt, bevor es dieses annimmt. Ein Namensabgleich mit PEP-Listen ist nur der erste Schritt; die Akte muss auch die Entscheidung festhalten.
Wie Fill Easy dabei hilft
GovVerify kann für alle vier Verfahren eine AML- und Sanktionsprüfung zur Identitätsanfrage hinzufügen. Das Ergebnis steht mit der staatlich bestätigten Identität im signierten Prüfprotokoll. Für Gesellschaften nennt CorpVerify Direktoren und ermittelte Eigentümer, die in die PEP-Prüfung einbezogen werden müssen.