Geldwäscheprävention umfasst das gesamte Programm eines Unternehmens gegen das Waschen von Erträgen aus Straftaten und die Finanzierung von Terrorismus. In Hongkong stützt es sich auf drei Verordnungen: die AMLO (Kap. 615) mit Pflichten zur Kundensorgfalt und Aufbewahrung; die Organized and Serious Crimes Ordinance (Kap. 455) und die Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (Kap. 405), die Geldwäschedelikte und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die Joint Financial Intelligence Unit regeln; sowie die United Nations (Anti-Terrorism Measures) Ordinance (Kap. 575).
Das Programm hat vier praktische Teile: Kundensorgfalt bei Aufnahme der Beziehung, laufende Überwachung der Transaktionen und des Kundenprofils, Sanktionsprüfung und Prüfung politisch exponierter Personen sowie die Meldung verdächtiger Transaktionen. Jede Aufsichtsbehörde erläutert in einer eigenen Leitlinie die Anwendung in ihrem Sektor.
Warum das wichtig ist
Die Financial Action Task Force bewertet Hongkong anhand ihrer 40 Empfehlungen. Die Verordnung wurde mehrfach daran angepasst: 2018 wurden Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, Immobilienmakler und Treuhand- oder Unternehmensdienstleister in die Kundensorgfalt einbezogen; 2023 kamen die Zulassung von Dienstleistern für virtuelle Vermögenswerte und eine angepasste Behandlung politisch exponierter Personen hinzu.
Wie Fill Easy dabei hilft
Fill Easy liefert die Daten für das AML-Programm: Registereinträge und Eigentümerermittlung über CorpVerify, staatlich bestätigte Identität über GovVerify und regelmäßige Nachprüfungen vorhandener Kundenakten über Überwachung und Bereinigung. Die Bewertung bleibt beim Unternehmen; die Belege kommen aus der Quelle.