Glossario
I termini usati nelle pagine di Fill Easy, spiegati in modo chiaro con le loro fonti e le ricerche o i prodotti collegati.
- Notizie negative sui media
- Notizie sfavorevoli o atti pubblici su un cliente o i suoi proprietari, collegati a rischi di riciclaggio, frode o sanzioni e usati per valutare il rischio.
- Antiriciclaggio (AML)Anti-money laundering (antiriciclaggio)
- Leggi, controlli e verifiche che impediscono ai proventi di reato di transitare tramite un'impresa: adeguata verifica, monitoraggio, screening e segnalazioni.
- AMLO di Hong KongOrdinanza contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo (capitolo 615)
- Principale legge antiriciclaggio di Hong Kong, in vigore dal 1° aprile 2012. L'allegato 2 impone adeguata verifica e conservazione dei documenti; disciplina anche le licenze TCSP e VASP.
- Dichiarazione annuale (NAR1)Annual return, modulo NAR1
- Modulo che una società di Hong Kong deposita ogni anno presso il Registro delle società con sede, amministratori, segretario, soci e capitale.
- Certificato di registrazione dell'attività (BRC)Business Registration Certificate (certificato di registrazione dell'attività)
- Certificato dell'amministrazione fiscale che attesta la registrazione di un'attività ai sensi del capitolo 310 e ne riporta nome, indirizzo, natura e numero BR.
- Certificato di regolarità societaria
- Attestazione del registro che una società è iscritta ed è in regola con depositi e pagamenti, spesso richiesta per società delle Isole Vergini Britanniche e delle Isole Cayman.
- Certificato di costituzione
- Documento rilasciato alla costituzione di una società con nome, numero e data di costituzione. Ne prova la creazione, ma non lo stato attuale.
- Identità elettronica cineseIdentità elettronica cinese (网络电子身份标识)
- Verifica di un residente della Cina continentale tramite il chip del documento nazionale d'identità, letto via NFC con un telefono e controllato alla fonte ufficiale.
- Dati societari
- Estratto del Registro delle società di Hong Kong con stato, sede, capitale, azionisti, amministratori, segretario societario e documenti depositati.
- Adeguata verifica della clientela (CDD)Customer due diligence (adeguata verifica della clientela)
- Obbligo previsto dall'allegato 2 dell'AMLO di identificare e verificare il cliente e i suoi titolari effettivi e comprendere lo scopo del rapporto.
- Verifica elettronica del cliente (e-KYC)Electronic know your customer
- Verifica dell'identità a distanza con mezzi elettronici, dalla foto del documento e un autoritratto all'identità digitale pubblica, senza un incontro di persona.
- Adeguata verifica rafforzata (EDD)Enhanced due diligence (adeguata verifica rafforzata)
- Controlli aggiuntivi richiesti quando il rischio di riciclaggio è più elevato, per esempio per una persona politicamente esposta o un rapporto senza presenza fisica.
- Contratto standard della Greater Bay AreaContratto standard per il trasferimento transfrontaliero di informazioni personali nella Greater Bay Area Guangdong–Hong Kong–Macao (Cina continentale–Hong Kong)
- Contratto standard PIPL semplificato, disponibile da dicembre 2023 per trasferimenti fra nove città del Guangdong e Hong Kong, da depositare entro dieci giorni lavorativi.
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- Identità digitale del governo di Hong Kong per titolari di una carta d'identità di Hong Kong di almeno 11 anni; permette accesso, compilazione di moduli con dati verificati e firma.
- Conoscenza dell'impresa (KYB)Know your business (conoscenza dell'impresa)
- Adeguata verifica di una società: accertare presso il registro del luogo di costituzione che esista e sia attiva, e chi la diriga e la possieda.
- Conoscenza del cliente (KYC)Know your customer (conoscenza del cliente)
- Verifiche svolte prima e durante un rapporto per accertare l'identità del cliente, chi lo possiede o controlla e lo scopo del rapporto.
- Regolarizzazione dei fascicoli KYC
- Adeguare un insieme di fascicoli dei clienti agli standard attuali: riverificare ciascun cliente alla fonte e correggere i dati mancanti o obsoleti.
- Verifica dell'identità tramite NFCNear-field communication identity verification
- Lettura del chip di un documento d'identità con il lettore NFC di un telefono e controllo dei dati alla fonte, senza basarsi solo sulla foto del documento.
- Verifica continuativa del cliente (pKYC)Perpetual know your customer
- Aggiornamento dei fascicoli dei clienti con nuove verifiche quando cambia qualcosa o a intervalli brevi, invece di affidarsi solo a una revisione periodica fissa.
- Legge cinese sulla protezione dei dati personali (PIPL)Legge della Repubblica Popolare Cinese sulla protezione delle informazioni personali
- Legge cinese sui dati personali in vigore dal 1° novembre 2021, che stabilisce le vie legali per trasferirli fuori dalla Cina continentale.
- Persona politicamente esposta (PEP)Politically exposed person (persona politicamente esposta)
- Persona che ricopre importanti cariche pubbliche, insieme ai familiari e ai soggetti a essa strettamente legati. L'AMLO richiede verifiche rafforzate per le PEP straniere.
- Screening delle sanzioni
- Confronto di clienti, proprietari e controparti con gli elenchi di sanzioni applicabili a Hong Kong o altrove, all'avvio e nel corso del rapporto.
- Registro dei soggetti con controllo significativoSignificant Controllers Register (SCR)
- Registro dei titolari effettivi che ogni società di Hong Kong deve tenere presso la propria sede dal 1° marzo 2018. È accessibile alle autorità di polizia, ma non al pubblico.
- Singpass
- Identità digitale nazionale di Singapore gestita da GovTech, che consente ai residenti di accedere e condividere tramite Myinfo dati personali verificati dallo Stato.
- Fornitore di servizi fiduciari o societari (TCSP)Trust or company service provider
- Impresa che costituisce società o fornisce amministratori, prestanome, sedi legali o fiduciari; autorizzata dal Registrar of Companies ai sensi dell'AMLO dal 2018.
- UAE Pass
- Identità digitale nazionale degli Emirati Arabi Uniti per cittadini, residenti e visitatori, usata per accedere, confermare l'identità e firmare digitalmente.
- Titolare effettivo ultimo (UBO)Ultimate beneficial owner (titolare effettivo ultimo)
- Persona fisica che in ultima istanza possiede o controlla un cliente. A Hong Kong rientra chi detiene più del 25 % delle quote o dei diritti di voto, oppure esercita il controllo finale.
- Codice unificato di credito socialeUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- Identificativo di 18 caratteri su ogni licenza commerciale della Cina continentale, usato per cercare la società nel registro SAMR e come numero fiscale.