KYC è il nome comunemente usato per la parte dell'adeguata verifica della clientela che riguarda l'identità. Un'impresa identifica il cliente, ne verifica l'identità tramite una fonte affidabile e indipendente e registra che cosa intende fare con il conto o la polizza. Se il cliente è una società, KYC comprende anche le persone che vi stanno dietro: gli amministratori, gli azionisti e il titolare effettivo ultimo.
Il termine non è definito dalla legge di Hong Kong. Gli obblighi figurano nell'allegato 2 dell'Ordinanza contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo con il nome di adeguata verifica della clientela; le linee guida di ciascuna autorità di vigilanza precisano i documenti e le fonti accettati. Le linee guida della HKMA ammettono come base della verifica un ente pubblico, un sistema di identità digitale riconosciuto o un'altra fonte affidabile e indipendente.
Perché è importante
Molte carenze di conformità iniziano nel KYC. Un fascicolo che contiene solo la scansione di un documento d'identità non dimostra chi abbia verificato l'identità, quando l'abbia fatto o se il documento fosse autentico. Le autorità di vigilanza chiedono la fonte e il momento di ciascun controllo.
Come si collega Fill Easy
Fill Easy restituisce un'identità confermata da fonti pubbliche tramite GovVerify: iAM Smart a Hong Kong, China eID nella Cina continentale, Singpass a Singapore e UAE Pass negli Emirati Arabi Uniti. Ogni verifica richiede il consenso della persona; fonte e ora del reperimento sono registrate nel risultato. Per le società, CorpVerify restituisce il dato del registro, così il fascicolo KYC si basa sul registro anziché su una copia.