KYB è l'adeguata verifica della clientela applicata a una persona giuridica. L'impresa conferma la denominazione, il numero, la forma giuridica, la data di costituzione e lo stato della società, la sede legale, gli amministratori e gli azionisti; poi segue la catena proprietaria fino alle persone fisiche che ne sono i titolari effettivi. La prova proviene dal registro delle società del luogo di costituzione, non dai documenti forniti dal cliente.
A Hong Kong questi dati sono tenuti dal Registro delle società. Una ricerca dei dati societari mostra stato, sede legale, capitale sociale, azionisti, amministratori e segretario societario ed elenca tutti i documenti depositati. Nella Cina continentale il dato è la registrazione alla base della licenza commerciale, tenuta dall'Amministrazione statale per la regolamentazione del mercato e pubblicata sul Sistema nazionale di pubblicità delle informazioni creditizie delle imprese. I registri offshore, come quelli delle Isole Vergini Britanniche (BVI) e delle Isole Cayman, pubblicano meno: una ricerca conferma la società e il suo agente registrato, mentre la proprietà va ricostruita tramite altre prove.
Perché è importante
Dietro una società cliente può nascondersi una persona. Le autorità di vigilanza si aspettano che un'impresa comprenda la struttura di proprietà e controllo. Al paragrafo 4.3.7, le linee guida della HKMA includono il dato di un registro societario indipendente tra le prove del nome, della forma giuridica e dell'esistenza attuale di una persona giuridica; il solo certificato di costituzione non prova che esista ancora.
Come si collega Fill Easy
CorpVerify svolge KYB come servizio: individua il registro, acquista il documento, lo traduce se necessario, lo riassume e restituisce gli originali insieme a dati strutturati. I dati societari automatizzati di Hong Kong arrivano in circa 15 minuti. A qualsiasi ordine si può aggiungere la ricostruzione dei titolari effettivi ultimi (UBO) attraverso strutture a più livelli nella Cina continentale e in giurisdizioni offshore.