L'adeguata verifica della clientela è il termine giuridico alla base del KYC. L'allegato 2 dell'AMLO (Cap. 615) stabilisce le misure nella sezione 2: identificare il cliente e verificarne l'identità con una fonte affidabile e indipendente; identificare ogni titolare effettivo e adottare misure ragionevoli per verificarne l'identità; ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto d'affari; identificare e verificare chiunque dichiari di agire per conto del cliente.
La sezione 3 stabilisce quando effettuarla. La CDD si svolge prima di instaurare un rapporto d'affari, prima di un'operazione occasionale di HK$120,000 o più, quando si sospettano riciclaggio o finanziamento del terrorismo e quando l'impresa dubita delle informazioni in suo possesso. La sezione 5 aggiunge il monitoraggio continuo; la sezione 20 impone di conservare i documenti per almeno cinque anni dalla fine del rapporto.
A chi si applica
Agli istituti finanziari vigilati da HKMA, SFC, Insurance Authority e Customs and Excise Department e, dal 2018, alle attività non finanziarie designate: avvocati, commercialisti, agenti immobiliari e fornitori di servizi fiduciari o societari. Ogni autorità pubblica linee guida sui documenti e sulle fonti accettati.
Come si collega Fill Easy
Fill Easy fornisce le prove per ciascun elemento: identità confermata dalla fonte pubblica per la persona tramite GovVerify e dati del registro per la società tramite CorpVerify. Ogni risultato registra la propria fonte e l'ora del reperimento, informazioni necessarie nel fascicolo da conservare per cinque anni.