L'adeguata verifica rafforzata è un'adeguata verifica della clientela più approfondita. L'allegato 2 dell'AMLO la richiede in situazioni specifiche. Se il cliente non è fisicamente presente, la sezione 4 richiede almeno una misura aggiuntiva, come un'ulteriore verifica o un primo pagamento da un conto bancario intestato al cliente. Per una persona politicamente esposta straniera, la sezione 10 richiede l'approvazione dell'alta direzione, misure ragionevoli per stabilire l'origine del patrimonio e dei fondi e un monitoraggio continuo rafforzato. La sezione 15 copre ogni altra situazione ad alto rischio individuata dalla valutazione dell'impresa.
Le linee guida delle autorità aggiungono dettagli. Dopo la modifica dell'ordinanza del 2023, le linee guida HKMA trattano le PEP nazionali e quelle di organizzazioni internazionali secondo il rischio. Tra le misure possibili per una banca indicano ulteriori informazioni sul cliente e sui titolari effettivi, maggiori informazioni sullo scopo del rapporto, un controllo più stretto delle operazioni e l'approvazione a un livello superiore.
Perché è importante
Le carenze dei fascicoli emergono spesso proprio nell'EDD. Un cliente ad alto rischio senza prove dell'origine del patrimonio, o con una catena proprietaria che si ferma a una holding, può diventare un rilievo nell'ispezione dell'autorità di vigilanza.
Come si collega Fill Easy
Più approfondito è il controllo, più documenti richiede. CorpVerify può aggiungere a un ordine standard depositi precedenti, gravami, ricostruzione degli UBO a ogni livello e rapporti di credito. GovVerify può aggiungere a una richiesta d'identità controlli giudiziari, creditizi e delle sanzioni quando lo schema e la giurisdizione lo consentono.