L'allegato 2 dell'AMLO definisce una persona politicamente esposta in base alla funzione svolta: capo di Stato o di governo, politico di alto livello, alto funzionario governativo, giudiziario o militare, dirigente di alto livello di una società statale o importante funzionario di partito, nonché il coniuge o partner, i figli, i genitori e gli stretti collaboratori. Dal 1 giugno 2023 l'ordinanza distingue le PEP non di Hong Kong, che ricoprono la funzione fuori da Hong Kong, dalle PEP di Hong Kong e riconosce le PEP delle organizzazioni internazionali. I funzionari della Cina continentale rientrano ora tra le PEP non di Hong Kong.
Il trattamento è diverso. Per una PEP straniera, la sezione 10 richiede adeguata verifica rafforzata: approvazione dell'alta direzione prima di iniziare o proseguire il rapporto, misure ragionevoli per accertare l'origine del patrimonio e dei fondi e monitoraggio continuo rafforzato. Per le PEP nazionali e delle organizzazioni internazionali le misure dipendono dal rischio; le linee guida HKMA spiegano come decide una banca. Chi non ricopre più la funzione viene trattato in base al rischio residuo.
Perché è importante
La qualifica di PEP non è un'accusa. Segnala una posizione che può essere usata per la corruzione, quindi l'impresa deve sapere da dove proviene il patrimonio del cliente prima di accettarlo. Il confronto del nome con elenchi PEP è solo il primo passo: il fascicolo deve documentare la decisione.
Come si collega Fill Easy
GovVerify può aggiungere controlli AML e delle sanzioni a una richiesta di verifica dell'identità per tutti e quattro gli schemi; il risultato entra nella traccia di controllo firmata insieme all'identità confermata dal governo. Per le società, CorpVerify identifica amministratori e titolari effettivi ricostruiti, le persone da sottoporre allo screening PEP.