Antiriciclaggio indica l'intero programma di un'impresa contro il riciclaggio dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo. A Hong Kong si fonda su tre ordinanze: l'AMLO (Cap. 615), che impone adeguata verifica e conservazione dei documenti; l'Organized and Serious Crimes Ordinance (Cap. 455) e la Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (Cap. 405), che definiscono i reati di riciclaggio e l'obbligo di segnalare operazioni sospette alla Joint Financial Intelligence Unit; e la United Nations (Anti-Terrorism Measures) Ordinance (Cap. 575).
Il programma comprende quattro attività: adeguata verifica della clientela all'avvio del rapporto, monitoraggio continuo delle operazioni e del profilo del cliente, screening delle sanzioni e delle PEP, e segnalazione delle operazioni sospette. Ogni autorità di vigilanza pubblica linee guida per il proprio settore.
Perché è importante
Il Financial Action Task Force valuta Hong Kong rispetto alle sue 40 Raccomandazioni. L'ordinanza è stata modificata più volte per allinearsi: nel 2018 ha esteso l'adeguata verifica ad avvocati, commercialisti, agenti immobiliari e fornitori di servizi fiduciari o societari; nel 2023 ha introdotto licenze per i fornitori di servizi di asset virtuali e ha armonizzato il trattamento delle persone politicamente esposte.
Come si collega Fill Easy
Fill Easy fornisce i dati su cui opera un programma AML: documenti del registro e ricostruzione della proprietà tramite CorpVerify, identità confermata dal governo tramite GovVerify e nuovi controlli periodici sui clienti esistenti tramite monitoraggio e regolarizzazione. La valutazione resta all'impresa; le prove vengono dalla fonte.