อภิธานศัพท์
คำศัพท์ด้านการกำกับดูแลและการยืนยันตัวตนที่ใช้ในเว็บไซต์ Fill Easy อธิบายอย่างชัดเจนพร้อมแหล่งที่มาและบริการที่เกี่ยวข้อง
- ข่าวเชิงลบ
- ข่าวเชิงลบหรือบันทึกสาธารณะเกี่ยวกับลูกค้าหรือเจ้าของที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน การฉ้อโกง หรือมาตรการคว่ำบาตร
- การป้องกันการฟอกเงิน (AML)Anti-money laundering (การป้องกันการฟอกเงิน)
- กฎหมาย มาตรการควบคุม และการตรวจสอบเพื่อป้องกันไม่ให้รายได้จากอาชญากรรมผ่านกิจการ รวมถึงการตรวจสอบสถานะ การติดตาม การคัดกรอง และการรายงาน
- กฎหมายป้องกันการฟอกเงินของฮ่องกง (AMLO)Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO)
- กฎหมาย AML หลักของฮ่องกง มีผลตั้งแต่ 1 เมษายน 2012 ภาคผนวก 2 กำหนดหน้าที่ตรวจสอบสถานะลูกค้าและเก็บบันทึก และกฎหมายนี้กำกับใบอนุญาต TCSP กับ VASP
- แบบรายงานประจำปี (NAR1)Annual return, Form NAR1 (แบบรายงานประจำปี)
- แบบที่บริษัทฮ่องกงยื่นต่อสำนักทะเบียนบริษัททุกปี โดยระบุสำนักงานจดทะเบียน กรรมการ เลขานุการ สมาชิก และทุนเรือนหุ้น
- ใบรับรองการจดทะเบียนธุรกิจ (BRC)Business Registration Certificate (ใบรับรองการจดทะเบียนธุรกิจ)
- ใบรับรองของกรมสรรพากรฮ่องกงว่าธุรกิจจดทะเบียนตามกฎหมายบทที่ 310 โดยแสดงชื่อ ที่อยู่ ลักษณะธุรกิจ และเลขทะเบียนธุรกิจ
- หนังสือรับรองสถานะถูกต้อง
- ใบรับรองจากนายทะเบียนว่าบริษัทยังคงอยู่ในทะเบียนและยื่นเอกสารพร้อมชำระค่าธรรมเนียมครบถ้วน มักใช้กับบริษัทใน BVI และหมู่เกาะเคย์แมน
- หนังสือรับรองการจัดตั้งบริษัท
- ใบรับรองที่นายทะเบียนออกเมื่อจัดตั้งบริษัท โดยระบุชื่อ เลขทะเบียน และวันที่จัดตั้ง เป็นหลักฐานการจัดตั้ง ไม่ใช่หลักฐานสถานะปัจจุบัน
- China eIDChina eID (ตัวตนอิเล็กทรอนิกส์ของจีน)
- การยืนยันตัวตนผู้พำนักในจีนแผ่นดินใหญ่จากชิปในบัตรประจำตัวประชาชน โดยใช้โทรศัพท์อ่านผ่าน NFC แล้วตรวจสอบกับแหล่งต้นทาง
- ข้อมูลรายละเอียดบริษัท
- ข้อมูลสรุปของบริษัทฮ่องกงจากสำนักทะเบียนบริษัท ได้แก่ สถานะ สำนักงานจดทะเบียน ทุนเรือนหุ้น ผู้ถือหุ้น กรรมการ เลขานุการบริษัท และเอกสารที่ยื่น
- การตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD)Customer due diligence (การตรวจสอบสถานะลูกค้า)
- หน้าที่ตามกฎหมายในภาคผนวก 2 ของ AMLO ให้ระบุและยืนยันตัวตนลูกค้าและผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง รวมทั้งเข้าใจวัตถุประสงค์ของความสัมพันธ์
- การรู้จักลูกค้าทางอิเล็กทรอนิกส์ (e-KYC)Electronic know your customer (การรู้จักลูกค้าทางอิเล็กทรอนิกส์)
- การยืนยันตัวตนจากระยะไกลด้วยวิธีอิเล็กทรอนิกส์ ตั้งแต่ภาพเอกสารกับภาพเซลฟีไปจนถึงตัวตนดิจิทัลของรัฐ โดยไม่ต้องพบกันต่อหน้า
- การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้น (EDD)Enhanced due diligence (การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้น)
- การตรวจสอบเพิ่มเติมเมื่อความเสี่ยงด้านการฟอกเงินสูงขึ้น เช่น ลูกค้าที่เป็นบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองหรือความสัมพันธ์ที่ไม่พบกันต่อหน้า
- สัญญามาตรฐานเขตอ่าวกวางตุ้ง–ฮ่องกง–มาเก๊าGBA Standard Contract (สัญญามาตรฐานเขตอ่าวกวางตุ้ง–ฮ่องกง–มาเก๊า)
- สัญญามาตรฐานแบบผ่อนปรนภายใต้ PIPL ตั้งแต่ธันวาคม 2023 สำหรับข้อมูลส่วนบุคคลระหว่าง 9 เมืองในกวางตุ้งกับฮ่องกง โดยต้องยื่นภายใน 10 วันทำการ
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- ตัวตนดิจิทัลของรัฐบาลฮ่องกงสำหรับผู้ถือบัตรประจำตัวประชาชนฮ่องกงอายุ 11 ปีขึ้นไป ใช้เข้าสู่ระบบ กรอกแบบฟอร์มด้วยข้อมูลที่ยืนยันแล้ว และลงนาม
- การรู้จักธุรกิจ (KYB)Know your business (การรู้จักธุรกิจ)
- การตรวจสอบสถานะบริษัทจากทะเบียนในเขตอำนาจที่จดทะเบียน เพื่อยืนยันว่าบริษัทยังมีอยู่และดำเนินอยู่ ใครบริหาร และใครเป็นเจ้าของ
- การรู้จักลูกค้า (KYC)Know your customer (การรู้จักลูกค้า)
- การตรวจสอบก่อนเริ่มและระหว่างความสัมพันธ์เพื่อยืนยันตัวตนลูกค้า ผู้ที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมลูกค้า และวัตถุประสงค์ของความสัมพันธ์นั้น
- การปรับปรุงข้อมูล KYC
- การยกระดับแฟ้มลูกค้าเดิมให้ตรงตามมาตรฐานปัจจุบัน โดยตรวจสอบลูกค้าแต่ละรายกับแหล่งต้นทางอีกครั้งและแก้ไขข้อมูลที่ขาดหรือเก่า
- การยืนยันตัวตนด้วย NFCNear-field communication identity verification (การยืนยันตัวตนด้วย NFC)
- การอ่านชิปในเอกสารประจำตัวด้วยเครื่องอ่าน NFC ของโทรศัพท์และตรวจสอบข้อมูลกับแหล่งต้นทาง จึงไม่ต้องพึ่งเพียงภาพถ่ายบัตร
- การรู้จักลูกค้าอย่างต่อเนื่อง (pKYC)Perpetual know your customer (การรู้จักลูกค้าอย่างต่อเนื่อง)
- การรักษาข้อมูลลูกค้าให้เป็นปัจจุบันด้วยการตรวจซ้ำเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงหรือในรอบสั้น ๆ แทนการพึ่งเพียงการทบทวนตามรอบเวลาคงที่
- กฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของจีน (PIPL)Personal Information Protection Law (กฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล)
- กฎหมายข้อมูลส่วนบุคคลของจีนแผ่นดินใหญ่ที่มีผลตั้งแต่ 1 พฤศจิกายน 2021 และกำหนดช่องทางที่ชอบด้วยกฎหมายสำหรับส่งข้อมูลส่วนบุคคลออกนอกแผ่นดินใหญ่
- บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (PEP)Politically exposed person (บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง)
- บุคคลที่ได้รับมอบหมายหน้าที่สาธารณะสำคัญ รวมถึงครอบครัวและผู้ใกล้ชิด โดย PEP ต่างประเทศต้องผ่านการตรวจสอบสถานะอย่างเข้มข้นตาม AMLO
- การคัดกรองรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตร
- การตรวจสอบลูกค้า เจ้าของ และคู่สัญญากับรายชื่อมาตรการคว่ำบาตรที่มีผลทางกฎหมายในฮ่องกงและเขตอำนาจอื่น ทั้งตอนเริ่มความสัมพันธ์และหลังจากนั้น
- ทะเบียนผู้มีอำนาจควบคุมที่มีนัยสำคัญSignificant Controllers Register (SCR)
- ทะเบียนผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงที่บริษัทฮ่องกงทุกแห่งต้องเก็บไว้ที่สำนักงานจดทะเบียนตั้งแต่ 1 มีนาคม 2018 หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายตรวจดูได้ แต่ประชาชนทั่วไปไม่ได้
- Singpass
- ตัวตนดิจิทัลแห่งชาติของสิงคโปร์ที่ดำเนินการโดย GovTech ให้ผู้พำนักเข้าสู่ระบบและแบ่งปันข้อมูลส่วนบุคคลที่รัฐบาลยืนยันผ่าน Myinfo
- ผู้ให้บริการทรัสต์หรือบริษัท (TCSP)Trust or company service provider (ผู้ให้บริการทรัสต์หรือบริษัท)
- ธุรกิจที่จัดตั้งบริษัทหรือจัดหากรรมการ ตัวแทน สำนักงานจดทะเบียน หรือผู้ดูแลทรัสต์ ซึ่งต้องได้รับใบอนุญาตจากนายทะเบียนบริษัทภายใต้ AMLO ตั้งแต่ 2018
- UAE Pass
- ตัวตนดิจิทัลแห่งชาติของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์สำหรับพลเมือง ผู้พำนัก และผู้เยี่ยมเยือน ใช้เข้าสู่ระบบ ยืนยันตัวตน และลงลายมือชื่อดิจิทัล
- ผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงสูงสุด (UBO)Ultimate beneficial owner (ผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงสูงสุด)
- บุคคลธรรมดาที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมลูกค้าในท้ายที่สุด ในฮ่องกงรวมถึงผู้ถือหุ้นหรือสิทธิออกเสียงมากกว่า 25% หรือผู้มีอำนาจควบคุมขั้นสุดท้าย
- รหัสเครดิตทางสังคมแบบรวมUnified Social Credit Code (USCC)
- รหัส 18 อักขระบนใบอนุญาตประกอบธุรกิจทุกใบในจีนแผ่นดินใหญ่ ใช้ค้นหาบริษัทในทะเบียน SAMR และใช้เป็นเลขประจำตัวผู้เสียภาษี