การป้องกันการฟอกเงินหมายถึงโครงการทั้งหมดของบริษัทเพื่อต่อต้านการนำรายได้จากอาชญากรรมมาฟอกและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ในฮ่องกงโครงการนี้อาศัยกฎหมายสามฉบับ: AMLO (บทที่ 615) ซึ่งกำหนดการตรวจสอบสถานะลูกค้าและการเก็บบันทึก กฎหมายอาชญากรรมร้ายแรงและอาชญากรรมที่จัดตั้งขึ้น (บทที่ 455) และกฎหมายการค้ายาเสพติดว่าด้วยการเรียกคืนทรัพย์สิน (บทที่ 405) ซึ่งกำหนดความผิดฐานฟอกเงินและหน้าที่รายงานธุรกรรมต้องสงสัยต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงินร่วม และกฎหมายสหประชาชาติว่าด้วยมาตรการต่อต้านการก่อการร้าย (บทที่ 575)
โครงการนี้มีส่วนปฏิบัติสี่ส่วน ได้แก่ การตรวจสอบสถานะลูกค้า เมื่อเริ่มรับลูกค้า การติดตามธุรกรรมและข้อมูลลูกค้าอย่างต่อเนื่อง การคัดกรองมาตรการคว่ำบาตร และ PEP และการรายงานธุรกรรมต้องสงสัย หน่วยงานกำกับแต่ละแห่งออกแนวปฏิบัติสำหรับภาคธุรกิจของตน
เหตุใดจึงสำคัญ
คณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) ประเมินฮ่องกงตามข้อเสนอแนะ 40 ข้อ และกฎหมายมีการแก้ไขหลายครั้งเพื่อให้สอดคล้องกัน: ในปี 2018 ขยายหน้าที่ตรวจสอบสถานะไปยังทนายความ นักบัญชี ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ และผู้ให้บริการทรัสต์หรือบริษัท และในปี 2023 กำหนดใบอนุญาตผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนพร้อมปรับการปฏิบัติต่อบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง
Fill Easy เกี่ยวข้องอย่างไร
Fill Easy จัดหาข้อมูลให้โครงการ AML ใช้: บันทึกทะเบียนและการติดตามสายการถือครองผ่าน CorpVerify ข้อมูลตัวตนที่รัฐบาลยืนยันผ่าน GovVerify และการตรวจซ้ำเป็นระยะสำหรับฐานลูกค้าเดิมผ่านการติดตามและแก้ไขข้อมูล การตัดสินใจยังเป็นหน้าที่ของบริษัท ส่วนหลักฐานมาจากแหล่งต้นทาง