การตรวจสอบสถานะลูกค้าเป็นคำทางกฎหมายที่อยู่เบื้องหลัง KYC ภาคผนวก 2 ของ AMLO (บทที่ 615) กำหนดมาตรการในมาตรา 2 ให้ระบุลูกค้าและยืนยันตัวตนจากแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ ระบุผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงและใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลเพื่อยืนยันตัวตน รับข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์และลักษณะที่คาดหมายของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ และระบุพร้อมยืนยันตัวตนของผู้ที่อ้างว่าดำเนินการแทนลูกค้า
มาตรา 3 กำหนดเวลาให้ดำเนินการ CDD ก่อนเริ่มความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ก่อนธุรกรรมครั้งคราวมูลค่า HK$120,000 ขึ้นไป เมื่อสงสัยการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และเมื่อบริษัทสงสัยข้อมูลที่มีอยู่ มาตรา 5 เพิ่มการติดตามอย่างต่อเนื่อง ส่วนมาตรา 20 กำหนดให้เก็บบันทึกอย่างน้อยห้าปีหลังสิ้นสุดความสัมพันธ์
ใช้กับใคร
สถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับของ HKMA, SFC, หน่วยงานกำกับการประกันภัย และกรมศุลกากรและสรรพสามิต รวมถึงธุรกิจที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่ได้รับการกำหนดตั้งแต่ปี 2018 ได้แก่ ทนายความ นักบัญชี ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ และผู้ให้บริการทรัสต์หรือบริษัท หน่วยงานกำกับแต่ละแห่งเผยแพร่แนวปฏิบัติระบุเอกสารและแหล่งข้อมูลที่ยอมรับ
Fill Easy เกี่ยวข้องอย่างไร
Fill Easy จัดหาหลักฐานสำหรับแต่ละองค์ประกอบ: ตัวตนบุคคลที่รัฐบาลยืนยันผ่าน GovVerify และบันทึกจากทะเบียนสำหรับบริษัทผ่าน CorpVerify ผลลัพธ์แต่ละรายการบันทึกแหล่งข้อมูลและเวลาที่ดึงข้อมูล ซึ่งเป็นสิ่งที่แฟ้มที่ต้องเก็บห้าปีควรแสดง