การรู้จักลูกค้า (KYC)

KYC เป็นชื่อที่ใช้เรียกส่วนการตรวจสอบตัวตนในการตรวจสอบสถานะลูกค้า บริษัทต้องระบุว่าลูกค้าเป็นใคร ยืนยันตัวตนจากแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ และบันทึกว่าลูกค้าตั้งใจใช้บัญชีหรือกรมธรรม์เพื่ออะไร สำหรับลูกค้าที่เป็นบริษัท KYC ครอบคลุมบุคคลเบื้องหลังด้วย ได้แก่ กรรมการ ผู้ถือหุ้น และผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงสูงสุด

คำว่า KYC ไม่ได้มีนิยามในกฎหมายฮ่องกง หน้าที่ที่เกี่ยวข้องอยู่ในภาคผนวก 2 ของกฎหมายป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ภายใต้ชื่อการตรวจสอบสถานะลูกค้า และแนวปฏิบัติของหน่วยงานกำกับแต่ละแห่งกำหนดว่าเอกสารและแหล่งใดใช้ได้ แนวปฏิบัติของ HKMA ยอมรับหน่วยงานของรัฐ ระบบตัวตนดิจิทัลที่ได้รับการยอมรับ หรือแหล่งข้อมูลอิสระอื่นที่เชื่อถือได้เป็นฐานในการยืนยันตัวตน

เหตุใดจึงสำคัญ

ข้อบกพร่องด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์จำนวนมากเริ่มที่ KYC แฟ้มที่มีเพียงภาพสแกนบัตรประจำตัวไม่แสดงว่าใครยืนยันตัวตน เมื่อใด หรือบัตรนั้นเป็นของจริงหรือไม่ หน่วยงานกำกับต้องการทราบแหล่งข้อมูลและเวลาของการตรวจสอบแต่ละครั้ง

Fill Easy เกี่ยวข้องอย่างไร

Fill Easy ส่งคืนข้อมูลตัวตนที่รัฐบาลยืนยันผ่าน GovVerify: iAM Smart ในฮ่องกง, China eID ในจีนแผ่นดินใหญ่, Singpass ในสิงคโปร์ และ UAE Pass ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ โดยแต่ละระบบต้องได้รับความยินยอมจากเจ้าของข้อมูล และผลลัพธ์ระบุแหล่งข้อมูลกับเวลาที่ดึงข้อมูล สำหรับบริษัท CorpVerify ส่งคืนบันทึกจากทะเบียน เพื่อให้แฟ้ม KYC อ้างอิงทะเบียนแทนสำเนาที่ลูกค้าจัดส่ง