การตรวจสอบสถานะอย่างเข้มข้นคือการตรวจสอบสถานะลูกค้าที่ลงลึกกว่า ภาคผนวก 2 ของ AMLO กำหนดให้ทำในสถานการณ์ที่ระบุไว้ สำหรับลูกค้าที่ไม่ได้มาด้วยตนเอง มาตรา 4 ต้องมีมาตรการเพิ่มเติมอย่างน้อยหนึ่งอย่าง เช่น การยืนยันเพิ่มเติมหรือการรับชำระเงินครั้งแรกจากบัญชีธนาคารในชื่อลูกค้า สำหรับบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองต่างประเทศ มาตรา 10 ต้องได้รับอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูง ใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลเพื่อตรวจสอบแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุน และติดตามอย่างเข้มข้นต่อเนื่อง มาตรา 15 ครอบคลุมสถานการณ์ความเสี่ยงสูงอื่นที่บริษัทพบจากการประเมินของตนเอง
แนวปฏิบัติของหน่วยงานกำกับให้รายละเอียดเพิ่มเติม หลังการแก้ไขกฎหมายปี 2023 แนวปฏิบัติของ HKMA ปฏิบัติต่อ PEP ในประเทศและ PEP ขององค์การระหว่างประเทศตามระดับความเสี่ยง และระบุมาตรการที่ธนาคารอาจใช้ ได้แก่ ขอข้อมูลลูกค้าและผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงเพิ่มขึ้น ทำความเข้าใจวัตถุประสงค์ของความสัมพันธ์มากขึ้น ติดตามธุรกรรมใกล้ชิดขึ้น และขออนุมัติจากระดับที่สูงกว่า
เหตุใดจึงสำคัญ
แฟ้ม EDD มักพบข้อบกพร่องเมื่อถูกตรวจสอบ ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงแต่ไม่มีหลักฐานแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง หรือสายการถือครองหยุดอยู่ที่บริษัทโฮลดิง อาจถูกหน่วยงานกำกับระบุเป็นข้อบกพร่อง
Fill Easy เกี่ยวข้องอย่างไร
ยิ่งตรวจลึกยิ่งต้องใช้เอกสารมาก CorpVerify สามารถเพิ่มเอกสารที่ยื่นในอดีต รายการหลักประกัน การติดตาม UBO ผ่านทุกชั้น และรายงานเครดิตในคำสั่งซื้อมาตรฐาน ส่วน GovVerify อาจเพิ่มการตรวจข้อมูลศาล เครดิต และมาตรการคว่ำบาตรในคำขอยืนยันตัวตนเมื่อระบบและเขตอำนาจที่เกี่ยวข้องรองรับ