शब्दावली
Fill Easy के पन्नों में प्रयुक्त शब्दों की सरल व्याख्या, उनके स्रोतों और संबंधित खोजों या उत्पादों के साथ।
- प्रतिकूल मीडिया जानकारी
- ग्राहक या उसके मालिकों के बारे में धन शोधन, धोखाधड़ी या प्रतिबंध के जोखिम से जुड़ी नकारात्मक खबरें या सार्वजनिक रिकॉर्ड, जिनसे जोखिम का आकलन किया जाता है।
- धन शोधन रोकथाम (AML)Anti-money laundering (धन शोधन रोकथाम)
- अपराध से प्राप्त धन को संस्था से गुजरने से रोकने वाले कानून, नियंत्रण और जांच: समुचित जांच, निगरानी, प्रतिबंध सूची से मिलान और रिपोर्टिंग।
- हांगकांग का AMLOधन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण रोकथाम अध्यादेश (अध्याय 615)
- हांगकांग का मुख्य धन शोधन विरोधी कानून, जो 1 अप्रैल 2012 से लागू है। इसकी अनुसूची 2 समुचित जांच और रिकॉर्ड रखने की मांग करती है; यह TCSP और VASP लाइसेंस भी नियंत्रित करता है।
- वार्षिक विवरणी (NAR1)Annual return, प्रपत्र NAR1
- हांगकांग की कंपनी द्वारा हर वर्ष कंपनी रजिस्ट्री में दाखिल प्रपत्र, जिसमें पंजीकृत कार्यालय, निदेशक, सचिव, सदस्य और पूंजी दर्ज होते हैं।
- व्यवसाय पंजीकरण प्रमाणपत्र (BRC)Business Registration Certificate (व्यवसाय पंजीकरण प्रमाणपत्र)
- अध्याय 310 के तहत व्यवसाय का पंजीकरण प्रमाणित करने वाला राजस्व विभाग का प्रमाणपत्र, जिसमें नाम, पता, गतिविधि और व्यवसाय पंजीकरण संख्या होती है।
- अच्छी स्थिति का प्रमाणपत्र
- रजिस्ट्री का प्रमाण कि कंपनी दर्ज है और उसने दाखिल करने व शुल्क चुकाने के दायित्व पूरे किए हैं; BVI और केमैन द्वीप की कंपनियों के लिए अक्सर मांगा जाता है।
- कंपनी गठन प्रमाणपत्र
- कंपनी बनने पर जारी प्रमाणपत्र जिसमें उसका नाम, संख्या और गठन की तारीख होती है। यह गठन साबित करता है, लेकिन उसकी वर्तमान स्थिति नहीं।
- चीनी इलेक्ट्रॉनिक पहचानचीन की इलेक्ट्रॉनिक पहचान (网络电子身份标识)
- मुख्यभूमि चीन के निवासी के राष्ट्रीय पहचान पत्र की चिप को फोन पर NFC से पढ़कर आधिकारिक स्रोत से मिलाते हुए पहचान सत्यापित करना।
- कंपनी का विवरण
- हांगकांग कंपनी रजिस्ट्री का सारांश: वर्तमान स्थिति, पंजीकृत कार्यालय, पूंजी, शेयरधारक, निदेशक, कंपनी सचिव और दाखिल दस्तावेज।
- ग्राहक की समुचित जांच (CDD)Customer due diligence (ग्राहक की समुचित जांच)
- AMLO की अनुसूची 2 के तहत ग्राहक और उसके वास्तविक लाभार्थी स्वामियों की पहचान और सत्यापन करने तथा संबंध का उद्देश्य समझने का वैधानिक दायित्व।
- इलेक्ट्रॉनिक ग्राहक सत्यापन (e-KYC)Electronic know your customer
- बिना आमने-सामने मिले इलेक्ट्रॉनिक माध्यम से पहचान सत्यापित करना: दस्तावेज की तस्वीर और सेल्फी से लेकर सरकारी डिजिटल पहचान तक।
- वर्धित समुचित जांच (EDD)Enhanced due diligence (वर्धित समुचित जांच)
- धन शोधन का जोखिम अधिक होने पर आवश्यक अतिरिक्त जांच, जैसे राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति या बिना आमने-सामने मिले स्थापित संबंध के मामले में।
- ग्रेटर बे एरिया मानक अनुबंधगुआंगदोंग–हांगकांग–मकाऊ ग्रेटर बे एरिया में व्यक्तिगत सूचना के सीमा पार हस्तांतरण का मानक अनुबंध (मुख्यभूमि चीन–हांगकांग)
- PIPL का सरल अनुबंध, जो दिसंबर 2023 से गुआंगदोंग के नौ शहरों और हांगकांग के बीच हस्तांतरण के लिए उपलब्ध है; इसे दस कार्य दिवसों के भीतर दाखिल करना होता है।
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- कम से कम 11 वर्ष की आयु वाले हांगकांग पहचान पत्र धारकों के लिए सरकारी डिजिटल पहचान; इससे लॉग इन, सत्यापित डेटा से प्रपत्र भरना और हस्ताक्षर करना संभव है।
- अपने व्यवसाय को जानें (KYB)Know your business (अपने व्यवसाय को जानें)
- कंपनी के गठन वाले क्षेत्र की रजिस्ट्री से उसके अस्तित्व, वर्तमान स्थिति, संचालन करने वाले व्यक्तियों और मालिकों की पुष्टि करने वाली कंपनी की समुचित जांच।
- अपने ग्राहक को जानें (KYC)Know your customer (अपने ग्राहक को जानें)
- व्यावसायिक संबंध से पहले और उसके दौरान ग्राहक की पहचान, उसके मालिक या नियंत्रक और संबंध का उद्देश्य पुष्ट करने के लिए संस्था द्वारा की जाने वाली जांच।
- KYC रिकॉर्ड सुधार
- ग्राहक फाइलों को मौजूदा मानक तक लाना: हर ग्राहक को मूल स्रोत से फिर जांचना और गायब या पुरानी जानकारी ठीक करना।
- NFC पहचान सत्यापनNear-field communication identity verification
- फोन के NFC रीडर से पहचान दस्तावेज की चिप पढ़कर डेटा को मूल स्रोत से जांचना, ताकि केवल कार्ड की तस्वीर पर निर्भर न रहना पड़े।
- निरंतर ग्राहक पहचान जांच (pKYC)Perpetual know your customer
- सिर्फ निश्चित अंतराल वाली समीक्षा पर निर्भर रहने के बजाय, बदलाव होने पर या छोटे अंतराल पर फिर जांचकर ग्राहक रिकॉर्ड अद्यतन रखना।
- चीन का व्यक्तिगत सूचना संरक्षण कानून (PIPL)चीन जनवादी गणराज्य का व्यक्तिगत सूचना संरक्षण कानून
- मुख्यभूमि चीन का व्यक्तिगत डेटा कानून, जो 1 नवंबर 2021 से लागू है और वहां से बाहर व्यक्तिगत सूचना भेजने के वैध तरीके निर्धारित करता है।
- राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति (PEP)Politically exposed person (राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति)
- महत्वपूर्ण सार्वजनिक पद पर आसीन व्यक्ति और उसके परिवार व निकट सहयोगी। AMLO विदेशी PEP के लिए वर्धित समुचित जांच मांगता है।
- प्रतिबंध सूचियों से मिलान
- संबंध शुरू करते समय और बाद में ग्राहकों, मालिकों और प्रतिपक्षों को हांगकांग या अन्य स्थानों पर कानूनी रूप से लागू प्रतिबंध सूचियों से जांचना।
- महत्वपूर्ण नियंत्रकों का रजिस्टरSignificant Controllers Register (SCR)
- वास्तविक लाभार्थी स्वामियों का रजिस्टर जिसे हांगकांग की कंपनियों को 1 मार्च 2018 से अपने पंजीकृत कार्यालय में रखना होता है। कानून प्रवर्तन अधिकारी इसे देख सकते हैं, आम जनता नहीं।
- Singpass
- GovTech द्वारा संचालित सिंगापुर की राष्ट्रीय डिजिटल पहचान, जिससे निवासी लॉग इन कर सकते हैं और Myinfo से सरकारी सत्यापित व्यक्तिगत डेटा साझा कर सकते हैं।
- ट्रस्ट या कंपनी सेवा प्रदाता (TCSP)Trust or company service provider
- ऐसी संस्था जो कंपनियां बनाती है या निदेशक, नामित प्रतिनिधि, पंजीकृत कार्यालय या न्यासी उपलब्ध कराती है। रजिस्ट्रार 2018 से AMLO के तहत इसे लाइसेंस देता है।
- UAE Pass
- संयुक्त अरब अमीरात के नागरिकों, निवासियों और आगंतुकों की राष्ट्रीय डिजिटल पहचान, जिसका उपयोग लॉग इन, सत्यापित पहचान और डिजिटल हस्ताक्षर के लिए होता है।
- अंतिम वास्तविक लाभार्थी स्वामी (UBO)Ultimate beneficial owner (अंतिम वास्तविक लाभार्थी स्वामी)
- वह वास्तविक व्यक्ति जो अंततः ग्राहक का मालिक या नियंत्रक हो। हांगकांग में 25% से अधिक शेयर या मताधिकार रखने वाला, या अंतिम नियंत्रण रखने वाला व्यक्ति इसमें शामिल है।
- एकीकृत सामाजिक क्रेडिट कोडUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- मुख्यभूमि चीन के हर व्यवसाय लाइसेंस पर मौजूद 18 अक्षरों का पहचान कोड, जिससे SAMR रजिस्ट्री में कंपनी खोजी जाती है और जिसे कर संख्या के रूप में भी उपयोग किया जाता है।