ग्राहक की समुचित जांच KYC के पीछे का कानूनी शब्द है। AMLO (Cap. 615) की अनुसूची 2 की धारा 2 उपाय तय करती है: ग्राहक की पहचान कर विश्वसनीय और स्वतंत्र स्रोत से सत्यापित करना; किसी वास्तविक लाभार्थी स्वामी की पहचान कर उसके सत्यापन के लिए उचित कदम उठाना; व्यावसायिक संबंध के उद्देश्य और अपेक्षित स्वरूप की जानकारी लेना; और ग्राहक की ओर से कार्य करने का दावा करने वाले व्यक्ति की पहचान और सत्यापन करना।
धारा 3 बताती है कि जांच कब करनी है। CDD संबंध स्थापित करने से पहले, HK$120,000 या उससे अधिक के एकबारगी लेनदेन से पहले, धन शोधन या आतंकवादी वित्तपोषण का संदेह होने पर और जब संस्था को अपने पास मौजूद जानकारी पर संदेह हो, की जाती है। धारा 5 निरंतर निगरानी जोड़ती है और धारा 20 संबंध समाप्त होने के बाद रिकॉर्ड कम से कम पांच वर्ष रखने की मांग करती है।
यह किस पर लागू होता है
HKMA, SFC, बीमा प्राधिकरण और सीमा शुल्क तथा उत्पाद शुल्क विभाग की निगरानी वाली वित्तीय संस्थाएं; और 2018 से निर्दिष्ट गैर-वित्तीय व्यवसाय: वकील, लेखाकार, संपत्ति एजेंट और न्यास या कंपनी सेवा प्रदाता। हर नियामक अपना दिशानिर्देश प्रकाशित करता है, जिसमें स्वीकार्य दस्तावेज और स्रोत बताए जाते हैं।
Fill Easy इससे कैसे जुड़ा है
Fill Easy हर तत्व के लिए साक्ष्य देता है: व्यक्ति के लिए GovVerify से सरकार द्वारा पुष्ट पहचान और कंपनी के लिए CorpVerify से रजिस्ट्री रिकॉर्ड। हर परिणाम में स्रोत और प्राप्ति का समय दर्ज होता है, जिसे पांच वर्ष तक रखे जाने वाले रिकॉर्ड में दिखाना होता है।