KYB किसी कानूनी इकाई पर लागू ग्राहक की समुचित जांच है। संस्था कंपनी का नाम, संख्या, कानूनी स्वरूप, गठन की तारीख और वर्तमान स्थिति, उसका पंजीकृत कार्यालय, निदेशक और शेयरधारक जांचती है। फिर स्वामित्व की कड़ी उन वास्तविक व्यक्तियों तक खोजती है जो उसके वास्तविक लाभार्थी स्वामी हैं। साक्ष्य गठन के स्थान की कंपनी रजिस्ट्री से आता है, ग्राहक द्वारा दिए दस्तावेजों से नहीं।
हांगकांग में यह रिकॉर्ड कंपनी रजिस्ट्री रखती है। कंपनी विवरण खोज स्थिति, पंजीकृत कार्यालय, शेयर पूंजी, शेयरधारक, निदेशक और कंपनी सचिव दिखाती है तथा दाखिल सभी दस्तावेजों की सूची देती है। मुख्यभूमि चीन में रिकॉर्ड व्यवसाय लाइसेंस के पीछे का पंजीकरण है, जिसे राज्य बाजार विनियमन प्रशासन रखता है और राष्ट्रीय उद्यम क्रेडिट सूचना प्रचार प्रणाली पर प्रकाशित करता है। BVI और केमैन द्वीप जैसे अपतटीय रजिस्टर कम जानकारी देते हैं: खोज कंपनी और उसके पंजीकृत एजेंट की पुष्टि करती है, जबकि स्वामित्व अन्य साक्ष्यों से पता लगाया जाता है।
यह क्यों महत्वपूर्ण है
कंपनी ग्राहक के पीछे कोई व्यक्ति छिपा हो सकता है। नियामक संस्था से स्वामित्व और नियंत्रण की संरचना समझने की अपेक्षा करते हैं। HKMA दिशानिर्देश का अनुच्छेद 4.3.7 कानूनी इकाई का नाम, स्वरूप और वर्तमान अस्तित्व सत्यापित करने वाले दस्तावेजों में स्वतंत्र कंपनी रजिस्ट्री का रिकॉर्ड गिनता है; सिर्फ गठन प्रमाणपत्र वर्तमान अस्तित्व साबित नहीं करता।
Fill Easy इससे कैसे जुड़ा है
CorpVerify KYB सेवा के रूप में रजिस्ट्री खोजता है, रिकॉर्ड खरीदता है, जरूरत पड़ने पर उसका अनुवाद और सारांश बनाता है तथा मूल दस्तावेजों के साथ संरचित डेटा लौटाता है। हांगकांग का स्वचालित कंपनी विवरण लगभग 15 मिनट में मिलता है। मुख्यभूमि चीन और अपतटीय कंपनियों की कई परतों में UBO खोज को किसी भी ऑर्डर में जोड़ा जा सकता है।