KYC ग्राहक की समुचित जांच के पहचान वाले हिस्से का प्रचलित नाम है। संस्था ग्राहक की पहचान करती है, विश्वसनीय और स्वतंत्र स्रोत से उसे सत्यापित करती है और दर्ज करती है कि ग्राहक खाते या पॉलिसी का उपयोग किस उद्देश्य से करना चाहता है। यदि ग्राहक कंपनी है, तो KYC उसके पीछे के लोगों तक भी जाता है: निदेशक, शेयरधारक और अंतिम वास्तविक लाभार्थी स्वामी।
यह शब्द हांगकांग के कानून में परिभाषित नहीं है। दायित्व धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण रोकथाम अध्यादेश की अनुसूची 2 में ग्राहक की समुचित जांच के नाम से हैं। हर नियामक का दिशानिर्देश बताता है कि वह कौन से दस्तावेज और स्रोत स्वीकार करता है। HKMA का दिशानिर्देश सत्यापन के आधार के रूप में सरकारी निकाय, मान्यता प्राप्त डिजिटल पहचान प्रणाली या अन्य विश्वसनीय और स्वतंत्र स्रोत को स्वीकार करता है।
यह क्यों महत्वपूर्ण है
अनुपालन की कई विफलताएं KYC से शुरू होती हैं। सिर्फ पहचान पत्र की स्कैन प्रति वाली फाइल यह नहीं दिखा सकती कि पहचान किसने और कब जांची, या कार्ड असली था या नहीं। नियामक हर जांच का स्रोत और समय पूछते हैं।
Fill Easy इससे कैसे जुड़ा है
GovVerify से Fill Easy सरकार द्वारा पुष्ट पहचान लौटाता है: हांगकांग में iAM Smart, मुख्यभूमि चीन में China eID, सिंगापुर में Singpass और संयुक्त अरब अमीरात में UAE Pass। हर परिणाम में व्यक्ति की सहमति, स्रोत और प्राप्ति का समय दर्ज होता है। कंपनियों के लिए CorpVerify रजिस्ट्री रिकॉर्ड लौटाता है, ताकि KYC फाइल ग्राहक द्वारा दी गई प्रति के बजाय आधिकारिक रजिस्टर पर आधारित हो।