वर्धित समुचित जांच, ग्राहक की समुचित जांच का अधिक गहन रूप है। AMLO की अनुसूची 2 कुछ स्थितियों में इसे अनिवार्य करती है। ग्राहक प्रत्यक्ष रूप से उपस्थित न हो तो धारा 4 कम से कम एक अतिरिक्त उपाय मांगती है, जैसे और सत्यापन या ग्राहक के नाम के बैंक खाते से पहला भुगतान। विदेशी राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति के लिए धारा 10 वरिष्ठ प्रबंधन की मंजूरी, संपत्ति और धन के स्रोत का पता लगाने के उचित उपाय तथा निरंतर वर्धित निगरानी मांगती है। धारा 15 संस्था के अपने जोखिम आकलन में पहचानी गई अन्य उच्च जोखिम स्थितियों पर लागू होती है।
नियामकों के दिशानिर्देश और विवरण देते हैं। अध्यादेश में 2023 के संशोधन के बाद HKMA का दिशानिर्देश घरेलू और अंतरराष्ट्रीय संगठन के PEP के साथ जोखिम के अनुसार व्यवहार करता है। यह बैंक के संभावित उपाय बताता है: ग्राहक और वास्तविक लाभार्थी स्वामियों के बारे में अधिक जानकारी, संबंध के उद्देश्य की अतिरिक्त जानकारी, लेनदेन की कड़ी निगरानी और ऊंचे स्तर पर मंजूरी।
यह क्यों महत्वपूर्ण है
निरीक्षण में EDD वाली फाइलों पर अक्सर सवाल उठते हैं। जिस उच्च जोखिम वाले ग्राहक की संपत्ति के स्रोत का साक्ष्य न हो या जिसकी स्वामित्व कड़ी किसी होल्डिंग कंपनी पर रुक जाए, उसके बारे में नियामक समीक्षा में कमी दर्ज हो सकती है।
Fill Easy इससे कैसे जुड़ा है
जांच जितनी गहरी होगी, उतने अधिक दस्तावेज चाहिए होंगे। CorpVerify सामान्य ऑर्डर में पुराने दाखिले, शुल्कभार, हर परत में UBO खोज और क्रेडिट रिपोर्ट जोड़ सकता है। जहां योजना और क्षेत्राधिकार अनुमति दें, GovVerify पहचान अनुरोध में अदालत, क्रेडिट और प्रतिबंध जांच भी जोड़ सकता है।