धन शोधन रोकथाम अपराध से प्राप्त धन को वैध दिखाने और आतंकवाद को वित्त देने के विरुद्ध संस्था के पूरे कार्यक्रम को कहते हैं। हांगकांग में यह तीन अध्यादेशों पर आधारित है: AMLO (Cap. 615), जो ग्राहक की समुचित जांच और रिकॉर्ड रखने के दायित्व तय करता है; संगठित और गंभीर अपराध अध्यादेश (Cap. 455) तथा मादक पदार्थ तस्करी (आय की वसूली) अध्यादेश (Cap. 405), जो धन शोधन के अपराध और संदिग्ध लेनदेन की संयुक्त वित्तीय खुफिया इकाई को सूचना देने का दायित्व तय करते हैं; और संयुक्त राष्ट्र (आतंकवाद विरोधी उपाय) अध्यादेश (Cap. 575)।
इस कार्यक्रम के चार कामकाजी हिस्से हैं: ग्राहक को शामिल करते समय समुचित जांच, लेनदेन और ग्राहक की स्थिति की निरंतर निगरानी, प्रतिबंध सूची से मिलान तथा PEP जांच, और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग। हर नियामक अपने क्षेत्र के लिए अलग दिशानिर्देश जारी करता है।
यह क्यों महत्वपूर्ण है
वित्तीय कार्रवाई कार्य बल हांगकांग का अपनी 40 सिफारिशों के आधार पर आकलन करता है। अध्यादेश में इन्हें अपनाने के लिए कई संशोधन हुए: 2018 में वकीलों, लेखाकारों, संपत्ति एजेंटों और न्यास या कंपनी सेवा प्रदाताओं तक समुचित जांच बढ़ी; 2023 में आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं को लाइसेंस देने और राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों के व्यवहार को समायोजित करने के प्रावधान आए।
Fill Easy इससे कैसे जुड़ा है
Fill Easy वह डेटा देता है जिस पर AML कार्यक्रम चलता है: CorpVerify से रजिस्ट्री रिकॉर्ड और स्वामित्व खोज, GovVerify से सरकार द्वारा पुष्ट पहचान, और मौजूदा ग्राहक समूह की समय-समय पर दोबारा जांच के लिए निगरानी और रिकॉर्ड सुधार। निर्णय संस्था का रहता है; साक्ष्य मूल स्रोत से आता है।