La regolarizzazione KYC è un progetto per correggere i fascicoli esistenti invece di acquisire nuovi clienti. Può seguire un rilievo dell'autorità, una revisione interna, un cambio delle norme, una fusione che aggiunge il portafoglio di un'altra impresa o la scoperta di dati persi durante la migrazione di un sistema. Ogni fascicolo viene confrontato con il requisito attuale, le lacune vengono elencate e ciascuna viene colmata ottenendo la prova: una nuova ricerca nel registro, l'identità verificata di nuovo, il titolare effettivo ricostruito, l'origine del patrimonio documentata.
Che cosa richiedono le norme
L'allegato 2 dell'AMLO impone all'impresa di mantenere aggiornate le informazioni di adeguata verifica della clientela e riesaminare i fascicoli esistenti; le misure si applicano ai clienti già acquisiti quando è dovuta una revisione o quando l'impresa dubita delle informazioni in suo possesso. Le linee guida HKMA prevedono che le carenze siano corrette entro un tempo ragionevole e secondo il rischio, iniziando dai clienti a rischio più alto. Provvedimenti di Hong Kong hanno citato regolarizzazioni lente o incomplete.
Perché è importante
La regolarizzazione si misura in fascicoli per analista al giorno. La parte lenta è ottenere documenti da molti registri in formati diversi; quella soggetta a errori è trascrivere i dati ricevuti. Un progetto che si blocca può diventare un secondo rilievo.
Come si collega Fill Easy
Monitoraggio e regolarizzazione riceve il portafoglio come un unico file Excel inviato a remediation@fill-easy.com, una riga per entità con il riferimento del cliente, e lo restituisce dopo aver ricontrollato ogni entità presso il suo registro ed evidenziato le modifiche. Migliaia di entità possono essere elaborate in un'unica esecuzione, combinando società di Hong Kong, Cina continentale, BVI, Cayman e altri Paesi. Prezzo e tempi vengono confermati alla ricezione del file, prima dell'avvio. La pagina della casella email spiega il trattamento del file.