Glossaire
Les termes utilisés sur le site Fill Easy, expliqués simplement avec leurs sources et les recherches ou produits auxquels ils se rapportent.
- Informations négatives dans les médias
- Actualités défavorables ou dossiers publics concernant un client ou ses propriétaires et liés aux risques de blanchiment, de fraude ou de sanctions, utilisés pour évaluer le risque.
- Lutte contre le blanchiment (AML)Anti-money laundering (lutte contre le blanchiment)
- Lois, contrôles et vérifications empêchant les produits du crime de transiter par une entreprise : vigilance, suivi, filtrage et déclarations.
- AMLO (Hong Kong)Ordonnance sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (chapitre 615)
- Principale loi hongkongaise de lutte contre le blanchiment, en vigueur depuis le 1er avril 2012. Son annexe 2 impose vigilance et conservation des dossiers ; elle régit aussi les licences TCSP et VASP.
- Déclaration annuelle (NAR1)Annual return, formulaire NAR1
- Formulaire déposé chaque année par une société hongkongaise auprès du registre des sociétés, indiquant son siège, ses administrateurs, son secrétaire, ses membres et son capital.
- Certificat d'enregistrement commercial (BRC)Business Registration Certificate (certificat d'enregistrement commercial)
- Certificat du service des impôts attestant l'enregistrement d'une entreprise selon le chapitre 310, avec sa dénomination, son adresse, son activité et son numéro BR.
- Certificat de bonne situation
- Attestation du registre indiquant qu'une société y figure et a satisfait à ses obligations de dépôt et de paiement, souvent demandée pour les sociétés des BVI et des îles Caïmans.
- Certificat de constitution
- Certificat délivré lors de la création d'une société, indiquant sa dénomination, son numéro et sa date de constitution. Il prouve sa création, mais pas son statut actuel.
- eID chinoiseIdentité électronique chinoise (网络电子身份标识)
- Vérification d'un résident de Chine continentale à partir de la puce de sa carte nationale d'identité, lue par NFC sur un téléphone puis contrôlée à la source.
- Informations sur la société
- Résumé fourni par le registre des sociétés de Hong Kong : statut, siège, capital, actionnaires, administrateurs, secrétaire et documents déposés.
- Vigilance à l'égard de la clientèle (CDD)Customer due diligence (vigilance à l'égard de la clientèle)
- Obligation prévue à l'annexe 2 de l'AMLO : identifier et vérifier le client et ses bénéficiaires effectifs, puis comprendre l'objet de la relation.
- Vérification électronique du client (e-KYC)Electronic know your customer
- Vérification de l'identité à distance par voie électronique, de la numérisation d'un document et d'un autoportrait à l'identité numérique publique, sans rencontre physique.
- Vigilance renforcée (EDD)Enhanced due diligence (vigilance renforcée)
- Vérifications supplémentaires exigées lorsque le risque de blanchiment est plus élevé, par exemple pour une personne politiquement exposée ou une relation sans présence physique.
- Contrat standard de la Grande BaieContrat standard sur le transfert transfrontalier d'informations personnelles dans la Grande Baie Guangdong–Hong Kong–Macao (Chine continentale–Hong Kong)
- Contrat standard PIPL simplifié, disponible depuis décembre 2023 pour les transferts entre neuf villes du Guangdong et Hong Kong, à déposer sous dix jours ouvrables.
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- Identité numérique du gouvernement de Hong Kong pour les détenteurs d'une carte d'identité hongkongaise âgés d'au moins 11 ans ; elle sert à se connecter, remplir des formulaires avec des données vérifiées et signer.
- Connaissance de l'entreprise (KYB)Know your business (connaissance de l'entreprise)
- Vigilance sur une société : vérifier son existence, son activité, ses dirigeants et ses propriétaires auprès du registre de son lieu de constitution.
- Connaissance du client (KYC)Know your customer (connaissance du client)
- Vérifications effectuées avant et pendant une relation pour confirmer l'identité du client, ses propriétaires ou contrôleurs et le motif de la relation.
- Mise à niveau des dossiers KYC
- Mise en conformité d'un portefeuille de dossiers clients avec la norme actuelle : revérifier chaque client à la source et corriger les données manquantes ou périmées.
- Vérification d'identité par NFCNear-field communication identity verification
- Lecture de la puce d'une pièce d'identité par le lecteur NFC d'un téléphone et contrôle des données à la source, sans se fier uniquement à une photo du document.
- Connaissance continue du client (pKYC)Perpetual know your customer
- Tenue à jour des dossiers clients par une nouvelle vérification lors d'un changement ou à intervalles rapprochés, au lieu de s'en tenir à un examen périodique fixe.
- Loi chinoise sur la protection des données personnelles (PIPL)Loi de la République populaire de Chine sur la protection des informations personnelles
- Loi chinoise sur les données personnelles, en vigueur depuis le 1er novembre 2021, qui fixe les voies légales de transfert de ces données hors de Chine continentale.
- Personne politiquement exposée (PEP)Politically exposed person (personne politiquement exposée)
- Personne exerçant d'importantes fonctions publiques, ainsi que ses proches et associés. L'AMLO exige une vigilance renforcée envers les PEP étrangères.
- Filtrage des sanctions
- Vérification des clients, propriétaires et contreparties au regard des listes de sanctions ayant force de loi à Hong Kong ou ailleurs, à l'entrée en relation et par la suite.
- Registre des contrôleurs significatifsSignificant Controllers Register (SCR)
- Registre des bénéficiaires effectifs que toute société hongkongaise doit conserver à son siège depuis le 1er mars 2018. Les autorités répressives peuvent le consulter, contrairement au public.
- Singpass
- Identité numérique nationale de Singapour, gérée par GovTech, permettant aux résidents de se connecter et de partager leurs données personnelles vérifiées par l'État via Myinfo.
- Prestataire de services aux trusts ou aux sociétés (TCSP)Trust or company service provider
- Entreprise qui constitue des sociétés ou fournit administrateurs, prête-noms, sièges ou fiduciaires. Le Registrar of Companies délivre sa licence au titre de l'AMLO depuis 2018.
- UAE Pass
- Identité numérique nationale des Émirats arabes unis pour citoyens, résidents et visiteurs, utilisée pour se connecter, confirmer l'identité et signer numériquement.
- Bénéficiaire effectif ultime (UBO)Ultimate beneficial owner (bénéficiaire effectif ultime)
- Personne physique qui possède ou contrôle en dernier ressort un client. À Hong Kong, le critère comprend plus de 25 % des actions ou droits de vote, ou le contrôle ultime.
- Code unifié de crédit socialUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- Identifiant de 18 caractères figurant sur chaque licence commerciale en Chine continentale, utilisé pour retrouver la société dans le registre SAMR et comme numéro fiscal.