Paiements
Risques de Chine continentale examinés à la source.
Comment sont contrôlés les risques de Chine continentale
AvantAutodéclaré
Avec Fill EasyContrôlé à la source
KYB des commerçants et KYC des utilisateurs via une seule API.
Chaque marché a son registre et son dispositif d'identité. Fill Easy renvoie les deux, depuis leur source, en un seul appel.
Requête
POST /v1/orders
{
"search": "company_search",
"company_name": "Lion Gate Payments Pte. Ltd.",
"jurisdiction": "SG",
"reference": "MER-55120"
}Réponse
200 OK
{
"status": "completed",
"source": "Company registry, Singapore",
"retrieved_at": "2026-09-25T15:31:40+08:00",
"reference": "MER-55120",
"report_pdf": "https://…/MER-55120.pdf"
}1 · Le problème
Intégration à grande échelle, avec des exigences croissantes.
Volume
90.38m
comptes d'établissements de valeur stockée utilisés à Hong Kong au T2 2026
HK$264.7bn de transactions sur le même trimestre.
Agrément
2 sur 36
demandes de licence d'émetteur de stablecoins approuvées
Approuvées par la HKMA en vertu de la Stablecoins Ordinance.
Flux illicites
US$154bn
reçus par des adresses cryptographiques illicites dans le monde en 2025
Connaître les propriétaires d'une contrepartie est le premier contrôle.
Chainalysis, Crypto Crime Report 2026 (s’ouvre dans un nouvel onglet)
2 · Où passe le temps
Un même dossier, aujourd'hui et avec Fill Easy.
Choisissez votre équipe. L'exemple détaillé ci-dessous suit son travail.
Le cas
Un commerçant de Singapour demande à bénéficier de services d'acquisition
Aujourd'hui
Un contrôle du registre pour chaque marché- Documents de société téléversés par le commerçantUn certificat et une liste d'actionnaires tels que fournis.
- Chaque registre est consulté sur son propre portailUn site, un format et une langue différents selon le marché.
- Propriétaires repris d'une déclarationBénéficiaires effectifs tels que déclarés par le commerçant.
- Le manque Chaque nouveau marché implique un autre registre à connecter ou à consulter manuellement.
Avec Fill Easy
1 appel d'API, quel que soit le marché- Un seul appel à l'APIL'extrait du registre dans l'une des 60+ juridictions couvertes.
- Propriétaires issus du registreLa structure de l'actionnariat et des bénéficiaires effectifs derrière le commerçant.
- Données JSON structurées et PDFDans la fiche commerçant, avec la source et l'heure de consultation.
- Vérifié à la sourceCorpVerify
3 · Les économies
Ce que chaque équipe économise en un an.
Cinq minutes au lieu de plusieurs heures, sur toute une année de travail pour cette équipe.
L'exemple
- Commerçants intégrés par mois
- 300
- Coût horaire d'un analyste (HK$)
- 350
Temps d'analyse par contrôle
Jours ouvrés nécessaires pour obtenir les extraits du registre
Économie annuelle
HK$2 415 000
Coût d'analyse libéré
3,5 équivalents temps plein d'analystes
6 900
Heures d'analyse libérées
7
Jours ouvrés gagnés
25 163
Journées-client gagnées
Chiffres illustratifs, pas des données clients.
4 · Les preuves
Résultats chez Evertop Rich.
Evertop Rich examine les risques liés à ses clients de Chine continentale avec Fill Easy avant de les accepter.
5 · Pour commencer
Intégré à l'entrée en relation, avec le courriel pour les exceptions.
L'API pour le parcours courant ; la boîte courriel pour les dossiers qui demandent un examen humain.
Boîte courriel Disponible
Pour les équipes risques et opérations
- Envoyez la commande à agent@fill-easy.com
- L'agent confirme les contrôles prévus
- Les rapports arrivent dans le même échange
API Disponible
Pour les parcours d'intégration, portails commerçants et moteurs de risque
- Votre parcours d'intégration appelle l'API
- Le consentement et la consultation se font à la source
- Données JSON structurées et PDF en retour
CRM Bientôt disponibleLa transmission dans le CRM de votre équipe n'est pas encore disponible. Dites-nous lequel vous utilisez.
Disponibilité du CRMQuestions des entreprises de paiement et d'actifs virtuels
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Pouvons-nous effectuer le KYB des commerçants et le KYC des utilisateurs via une seule API ?
Oui. Les recherches dans les registres des sociétés, les structures des bénéficiaires effectifs et la vérification des comptes bancaires en Chine continentale pour les commerçants, ainsi que l'identité confirmée par les autorités pour les utilisateurs, passent par une seule API REST sous forme de données JSON structurées et de PDF.
Dans quels marchés pouvons-nous effectuer des recherches ?
À Hong Kong, en Chine continentale, aux BVI et aux îles Caïmans, ainsi que dans les registres de 60+ juridictions. Le catalogue de recherches présente chaque type de recherche.
Pouvons-nous confirmer le compte de règlement d'un commerçant de Chine continentale ?
Oui. La vérification du compte bancaire d'entreprise confirme que le compte appartient à la société, via l'API, parallèlement à la recherche sur la société et au rapport KYB.
Quels dispositifs d'identité les utilisateurs peuvent-ils employer ?
iAM Smart à Hong Kong, China eID en Chine continentale, Singpass à Singapour et UAE Pass aux Émirats arabes unis, chaque fois avec le consentement de l'utilisateur.
Remontez-vous jusqu'aux bénéficiaires effectifs d'un commerçant ?
Oui. La structure de l'actionnariat et des bénéficiaires effectifs vient du registre et est retracée couche par couche jusqu'aux personnes derrière le commerçant, plutôt que de sa propre déclaration.
Pouvons-nous tester l'API avant la mise en service ?
Oui. Les requêtes avec dryRun défini renvoient des résultats d'exemple sans consulter une source ni être facturées, pendant le développement.
Tous les résultats reviennent-ils dans le même format ?
Oui. Des données JSON et un PDF de même forme, quel que soit le registre consulté, avec la source et l'heure de consultation dans la fiche commerçant.