La lutte contre le blanchiment comprend l'ensemble du programme d'une entreprise contre le blanchiment des produits du crime et le financement du terrorisme. À Hong Kong, ce programme repose sur trois ordonnances : l'AMLO (chap. 615), qui fixe les obligations de vigilance et de conservation des dossiers ; l'ordonnance sur la criminalité organisée et les infractions graves (chap. 455) et celle sur le trafic de stupéfiants et le recouvrement des produits (chap. 405), qui créent les infractions de blanchiment et l'obligation de signaler les opérations suspectes à l'unité commune de renseignement financier ; enfin l'ordonnance des Nations unies sur les mesures antiterroristes (chap. 575).
Le programme comporte quatre volets pratiques : la vigilance à l'égard de la clientèle lors de l'entrée en relation, la surveillance continue des opérations et du profil du client, le contrôle des listes de sanctions et des PEP, et la déclaration des opérations suspectes. Chaque autorité émet ses propres lignes directrices sur leur application dans son secteur.
Pourquoi c'est important
Le Groupe d'action financière (GAFI) évalue Hong Kong au regard de ses 40 recommandations. L'ordonnance a été modifiée plusieurs fois pour s'y conformer : en 2018, les obligations de vigilance ont été étendues aux avocats, comptables, agents immobiliers et prestataires de services de fiducie ou aux sociétés ; en 2023, les prestataires de services d'actifs virtuels ont été soumis à licence et le traitement des personnes politiquement exposées a été aligné.
Ce que fait Fill Easy
Fill Easy fournit les données utilisées par un programme AML : extraits de registre et recherche des propriétaires avec CorpVerify, identité confirmée par l'État avec GovVerify, et nouvelles vérifications périodiques d'un portefeuille de clients avec surveillance et remédiation. La décision reste celle de l'entreprise ; les preuves viennent de la source.