La vigilance à l'égard de la clientèle est le terme juridique qui sous-tend le KYC. L'article 2 de l'annexe 2 de l'AMLO (chap. 615) impose d'identifier le client et de vérifier son identité auprès d'une source fiable et indépendante, d'identifier tout bénéficiaire effectif et de prendre des mesures raisonnables pour vérifier son identité, d'obtenir des informations sur l'objet et la nature envisagée de la relation d'affaires, puis d'identifier et de vérifier toute personne prétendant agir pour le client.
L'article 3 précise quand agir : avant d'établir une relation d'affaires, avant une opération occasionnelle d'au moins HK$120,000, lorsqu'un blanchiment ou un financement du terrorisme est suspecté, et lorsque l'entreprise doute des informations qu'elle détient. L'article 5 ajoute la surveillance continue ; l'article 20 exige la conservation des dossiers pendant au moins cinq ans après la fin de la relation.
Qui est concerné
Les établissements financiers surveillés par la HKMA, la SFC, l'Autorité des assurances et le Département des douanes et accises, ainsi que, depuis 2018, les entreprises et professions non financières désignées : avocats, comptables, agents immobiliers et prestataires de services de fiducie ou aux sociétés. Chaque autorité publie des lignes directrices sur les documents et les sources qu'elle accepte.
Ce que fait Fill Easy
Fill Easy fournit les preuves de chaque élément : l'identité d'une personne confirmée par une autorité publique avec GovVerify, et l'extrait du registre pour une société avec CorpVerify. Chaque résultat consigne la source et l'heure de consultation, éléments que le dossier conservé pendant cinq ans doit permettre de retrouver.