KYB correspond à la vigilance à l'égard de la clientèle appliquée à une personne morale. L'entreprise vérifie la dénomination, le numéro, la forme juridique, la date de constitution et le statut de la société, son siège, ses administrateurs et ses actionnaires, puis remonte la chaîne de propriété jusqu'aux personnes physiques qui en sont les bénéficiaires effectifs. Les preuves proviennent du registre des sociétés du lieu de constitution et non des documents remis par le client.
À Hong Kong, le registre des sociétés détient ces informations. Une recherche d'informations sur la société présente son statut, son siège, son capital social, ses actionnaires, ses administrateurs et son secrétaire, et recense tous les documents déposés. En Chine continentale, l'inscription à la base de la licence commerciale est tenue par l'Administration d'État pour la régulation du marché et publiée sur le Système national de publicité des informations de crédit des entreprises. Les registres offshore, notamment ceux des îles Vierges britanniques (BVI) et des îles Caïmans, publient moins : une recherche confirme la société et son agent enregistré, tandis que la propriété doit être établie par d'autres preuves.
Pourquoi c'est important
Un client qui est une société peut dissimuler une personne. Les autorités de contrôle attendent d'une entreprise qu'elle comprenne la structure de propriété et de contrôle. Au paragraphe 4.3.7, les lignes directrices de la HKMA citent l'inscription dans un registre des sociétés indépendant parmi les preuves de la dénomination, de la forme juridique et de l'existence actuelle d'une personne morale ; un certificat de constitution seul ne prouve pas qu'elle existe toujours.
Ce que fait Fill Easy
CorpVerify propose KYB comme service : il trouve le registre, achète l'extrait, le traduit si nécessaire, le résume et renvoie les documents originaux avec des données structurées. Les informations automatisées sur les sociétés de Hong Kong sont disponibles en environ 15 minutes. La recherche des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) à travers des structures à plusieurs niveaux en Chine continentale et dans les juridictions offshore peut être ajoutée à toute commande.