Geldwäschebekämpfungsgesetz der VR China (2024)
Das überarbeitete Gesetz auf Chinesisch im Portal der Zentralregierung.
KYC in Festlandchina, anhand amtlicher Quellen geprüft.
Institute auf dem chinesischen Festland prüfen Kunden anhand amtlicher staatlicher Quellen. Grundlage sind ein überarbeitetes Geldwäschegesetz und neue Sorgfaltsmaßnahmen, die seit dem 1. Januar 2026 gelten.
Fill Easy führt für Unternehmen in Hongkong Prüfungen mit China eID und Registerdaten im Rahmen des Standardvertrags durch.
Dies ist eine Zusammenfassung, keine Rechtsberatung: Maßgeblich ist der amtliche Text; Ihr Compliance-Team legt fest, was Ihre internen Richtlinien verlangen.
Ein überarbeitetes Gesetz und neue Maßnahmen.
Das überarbeitete Geldwäschebekämpfungsgesetz trat am 1. Januar 2025 in Kraft. Institute identifizieren Kunden und wirtschaftlich Berechtigte und ergreifen angemessene Maßnahmen zu deren Überprüfung (Art. 29). Dazu dürfen sie Daten von Behörden nutzen (Art. 33).
Die Maßnahmen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden (gemeinsame Anordnung [2025] No. 11 von PBOC, NFRA und CSRC) traten am 1. Januar 2026 in Kraft. Bestehende Kunden mit höherem Risiko sollten innerhalb von sechs Monaten angepasst werden, alle anderen innerhalb von zwei Jahren (Art. 51).
Auf einen Blick
- Rechtsgrundlage
- Überarbeitetes Geldwäschebekämpfungsgesetz der VR China, in Kraft seit 1. Januar 2025
- Maßnahmen
- Anordnung [2025] No. 11 von PBOC, NFRA und CSRC, in Kraft seit 1. Januar 2026
- Wirtschaftlich Berechtigter
- 25% oder mehr der Anteile, Gewinne oder Stimmrechte oder tatsächliche Kontrolle (Anordnung [2024] No. 3 von PBOC und SAMR)
- Aufzeichnungen
- Mindestens zehn Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung
- Übermittlung nach Hongkong
- Der GBA-Standardvertrag von Fill Easy, Filing No. 202500031
- Aufsichtsbehörden
PBOCChinesische Zentralbank (People's Bank of China)NFRANationale Finanzaufsichtsbehörde (National Financial Regulatory Administration)CSRCChinesische Wertpapieraufsicht (China Securities Regulatory Commission)SAMRStaatliche Marktregulierungsbehörde (State Administration for Market Regulation)- Digitale Identität
- China eIDFestlandchinesischer Personalausweis mit GesichtsprüfungMit Einwilligung anhand amtlicher Behördenquellen geprüft.
Wählen Sie Ihre Aufsichtsbehörde.
Die PBOC legt AML-Regeln für alle Institute fest; NFRA und CSRC beaufsichtigen ihre jeweiligen Sektoren; SAMR führt die Unternehmensregister. Wählen Sie eine Behörde, um ihre Anforderungen und die Nachweise von Fill Easy zu sehen.
PBOCChinesische Zentralbank (People's Bank of China)Anordnung [2025] No. 11, Maßnahmen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden (öffnet in einem neuen Tab)Natürliche Personen
Kunden identifizieren
Name, Geschlecht, Staatsangehörigkeit, Beruf, Wohn- oder Arbeitgeberadresse, Kontaktdaten sowie Art, Nummer und Ablaufdatum des Ausweisdokuments (Art. 49(1)).
GovVerify · China eIDFestlandchinesischer Personalausweis, mit Gesichtsprüfung und Einwilligung anhand amtlicher Behördenquellen geprüft; Ergebnisübermittlung nach Hongkong gemäß Filing No. 202500031.Anhand verlässlicher Quellen überprüfen
Unterlagen von Behörden (etwa Marktregulierung, Personenstand, Steuern, Einwanderung und Telekommunikation), von ausländischen Regierungen beglaubigte Informationen, zusätzliche Unterlagen des Kunden oder andere verlässliche und unabhängige Informationen (Art. 22).
GovVerify · China eIDFestlandchinesischer Personalausweis, mit Gesichtsprüfung und Einwilligung anhand amtlicher Behördenquellen geprüft; Ergebnisübermittlung nach Hongkong gemäß Filing No. 202500031.Elektronische Nachweise
Ein gültiges Ausweisdokument kann schriftlich oder elektronisch vorliegen; elektronische Bilder und Nachweisinformationen haben dieselbe Rechtswirkung wie Kopien (Art. 49(3)).
GovVerify · China eIDFestlandchinesischer Personalausweis, mit Gesichtsprüfung und Einwilligung anhand amtlicher Behördenquellen geprüft; Ergebnisübermittlung nach Hongkong gemäß Filing No. 202500031.
Unternehmen
Juristische Person identifizieren
Name, Anschrift, Geschäftstätigkeit, die Gründungslizenz mit Nummer und Gültigkeitsdauer sowie der gesetzliche Vertreter und die bevollmächtigte Person mit ihren Ausweisdokumenten (Art. 49(2)).
CorpVerify · RegisterabfrageDer Registereintrag hinter der Geschäftslizenz: Name, einheitlicher Sozialkreditcode, gesetzlicher Vertreter, Geschäftsbereich und Status.Wirtschaftlich Berechtigte
Eigentums- und Kontrollstruktur verstehen sowie wirtschaftlich Berechtigte anhand verlässlicher Informationen identifizieren und überprüfen (Art. 20).
CorpVerify · UBO-NachverfolgungAnteilseigner werden anhand der Registereinträge Ebene für Ebene bis zu den natürlichen Personen an der Spitze nachverfolgt.
Fernidentifizierung und Aufzeichnungen
- Institute, die Kunden online betreuen, müssen über ein wirksames Identitätsprüfverfahren verfügen, das die Echtheit der Identität bestätigt (Art. 36).
- Ein beaufsichtigter Dritter darf die Identifizierung durchführen, doch das Institut bleibt verantwortlich und muss die Informationen unverzüglich abrufen können (Art. 37).
- Identitätsdaten sind mindestens zehn Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung aufzubewahren (Art. 44; AML Law Art. 34).
NFRANationale Finanzaufsichtsbehörde (National Financial Regulatory Administration)Anordnung [2025] No. 11 (PDF) (öffnet in einem neuen Tab)Natürliche Personen
Personalausweis prüfen
Banken dürfen einen Personalausweis über das von der PBOC eingerichtete Online-System zur Überprüfung der Bürgeridentität prüfen (Art. 22).
GovVerify · China eIDFestlandchinesischer Personalausweis, mit Gesichtsprüfung und Einwilligung anhand amtlicher Behördenquellen geprüft; Ergebnisübermittlung nach Hongkong gemäß Filing No. 202500031.Versicherung: Versicherungsnehmer und Begünstigte
Die Maßnahmen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden legen fest, wann bei Lebens- und anlagegebundenen Versicherungen eine Prüfung erforderlich ist (Art. 12), und berücksichtigen die Begünstigten einer Lebensversicherung als Risikofaktor (Art. 21).
GovVerify · China eIDFestlandchinesischer Personalausweis, mit Gesichtsprüfung und Einwilligung anhand amtlicher Behördenquellen geprüft; Ergebnisübermittlung nach Hongkong gemäß Filing No. 202500031.
Unternehmen
Juristische Person identifizieren und überprüfen
Angaben aus der Geschäftslizenz und zum gesetzlichen Vertreter, unter anderem anhand von Marktregulierungsregistern überprüft (Arts. 22 and 49(2)).
CorpVerify · RegisterabfrageDer Registereintrag hinter der Geschäftslizenz, mit englischer Zusammenfassung nach Hongkong übermittelt.Wirtschaftlich Berechtigte
Die Pflichten zur Kundenkenntnis umfassen auch wirtschaftlich Berechtigte nicht natürlicher Kunden (CBIRC Order 2019 No. 1, Art. 12).
CorpVerify · UBO-NachverfolgungEigentumsverhältnisse werden über jedes Register bis zu den natürlichen Personen an der Spitze nachverfolgt, einschließlich Rechtsordnung und Beteiligung jeder Ebene.
CSRCChinesische Wertpapieraufsicht (China Securities Regulatory Commission)CSRC-Anordnung No. 68, Geldwäschebekämpfung im Wertpapier- und Terminhandel (öffnet in einem neuen Tab)Natürliche Personen
Wann die Sorgfaltsprüfung gilt
Wertpapiervermittlung, Vermögensverwaltung, Produktverkäufe ab RMB 50,000 (oder USD 10,000) sowie Margin-, Pfand- und andere Kreditgeschäfte (Art. 11).
GovVerify · China eIDFestlandchinesischer Personalausweis, mit Gesichtsprüfung und Einwilligung anhand amtlicher Behördenquellen geprüft; Ergebnisübermittlung nach Hongkong gemäß Filing No. 202500031.
Unternehmen
Unternehmensinvestoren
Lizenzangaben, gesetzlicher Vertreter und wirtschaftlich Berechtigte, wie bei jedem Institut (Arts. 20 and 49(2)).
CorpVerify · UBO-NachverfolgungEigentumsverhältnisse werden über jedes Register bis zu den natürlichen Personen an der Spitze nachverfolgt, einschließlich Rechtsordnung und Beteiligung jeder Ebene.
SAMRStaatliche Marktregulierungsbehörde (State Administration for Market Regulation)Anordnung [2024] No. 3 von PBOC und SAMR, Maßnahmen zu wirtschaftlich Berechtigten (öffnet in einem neuen Tab)Unternehmen
Die Geschäftslizenz
SAMR registriert Unternehmen und stellt die Geschäftslizenz elektronisch oder auf Papier mit gleicher Wirkung aus. Sie enthält den 18-stelligen einheitlichen Sozialkreditcode (Regulations on the Registration of Market Entities, Arts. 21 and 22).
CorpVerify · RegisterabfrageDer Registereintrag hinter der Lizenz mit einheitlichem Sozialkreditcode, gesetzlichem Vertreter, Anteilseignern und Status.
Wirtschaftlich Berechtigte
Wer gemeldet wird
Natürliche Personen mit 25% oder mehr der Anteile, Gewinne oder Stimmrechte oder mit tatsächlicher Kontrolle; andernfalls die Person, die das Geschäft täglich führt (Art. 6). Kleine Unternehmen, die ausschließlich natürlichen Personen gehören, können ausgenommen sein (Art. 3).
CorpVerify · UBO-NachverfolgungAnteilseigner werden anhand der Registereinträge bis zu den natürlichen Personen an der Spitze nachverfolgt.Wer die Meldung einsehen kann
Finanzinstitute können bei der Erfüllung ihrer AML-Pflichten über die PBOC gemeldete Informationen zu wirtschaftlich Berechtigten abfragen (Art. 12). Änderungen sind innerhalb von 30 Tagen zu melden (Art. 10).
Institute in Festlandchina fragen das Melderegister über die PBOC ab; Unternehmen außerhalb des Festlands stützen sich auf die Registrierungsunterlagen.
Quellen lesen
Der amtliche Text.
Anordnung [2025] No. 11
Die Maßnahmen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden auf Chinesisch auf der Website der PBOC.
Anordnung [2024] No. 3
Die Maßnahmen zur Verwaltung von Informationen über wirtschaftlich Berechtigte auf Chinesisch.
Fragen zu KYC und AML in Festlandchina
Ihre Frage fehlt? Unser Team fragen
Können wir uns auf die von Fill Easy gelieferten Daten stützen?
Ja, als Nachweis für die Überprüfung. Institute in Festlandchina prüfen Kunden selbst anhand von Informationen aus Behörden, darunter Marktregulierungs-, Personenstands-, Steuer- und Einwanderungsregister (Maßnahmen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden, Art. 22). China eID prüft den Personalausweis anhand amtlicher Behördenquellen; Unternehmensdaten stammen aus den Registrierungsunterlagen hinter der Geschäftslizenz. Für ein Unternehmen in Hongkong sind dies nach der AMLO Daten aus einer verlässlichen und unabhängigen Quelle. Fill Easy übermittelt sie unverändert mit Herkunft und Abrufzeitpunkt im Rahmen seines Standardvertrags. Die Entscheidung über die Sorgfaltsprüfung bleibt bei Ihrem Unternehmen.
Macht Fill Easy uns nach den AML-Regeln Festlandchinas konform?
Nein. Die Pflicht zur Sorgfaltsprüfung liegt nach den AML-Regeln Festlandchinas bei Ihrem Unternehmen. Ihre Richtlinien bestimmen, welche Nachweise ausreichen. Fill Easy liefert die Belege, auf denen diese Richtlinien beruhen: Datensätze aus amtlichen Quellen oder Registern mit Herkunft und Abrufzeitpunkt.
Können Ergebnisse über Kunden aus Festlandchina ein Unternehmen in Hongkong erreichen?
Ja. Fill Easy übermittelt sie mit Einwilligung der betroffenen Person gemäß seinem eigenen GBA-Standardvertrag (Filing No. 202500031); Ihr Unternehmen muss dafür nichts einreichen.
Was änderte sich am 1. Januar 2026?
Die von PBOC, NFRA und CSRC als Anordnung [2025] No. 11 erlassenen Maßnahmen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden traten in Kraft und ersetzten die Regeln von 2007. Bestehende Kunden mit höherem Risiko sollten innerhalb von sechs Monaten angepasst werden, alle anderen innerhalb von zwei Jahren.
Woran erkennt man ein Unternehmen aus Festlandchina?
An seiner Geschäftslizenz: Name, Anschrift, Geschäftsbereich, Lizenznummer (der 18-stellige einheitliche Sozialkreditcode) und Gültigkeit sowie gesetzlicher Vertreter. Fill Easy liefert den Registereintrag hinter der Lizenz mit englischer Zusammenfassung.
Wer gilt als wirtschaftlich Berechtigter?
Eine natürliche Person mit 25% oder mehr der Anteile, Gewinne oder Stimmrechte oder mit tatsächlicher Kontrolle; andernfalls die Person, die das Geschäft täglich führt. Kleine Unternehmen, die nur natürlichen Personen gehören und ein eingetragenes Kapital von höchstens RMB 10 Millionen haben, können von der Meldung ausgenommen sein.
Können wir die Meldung zu wirtschaftlich Berechtigten einsehen?
Finanzinstitute in Festlandchina können sie über die PBOC abfragen. Unternehmen außerhalb des Festlands stützen sich auf die Registrierungsunterlagen; Fill Easy verfolgt die Anteilseigner darin Ebene für Ebene bis zu den natürlichen Personen an der Spitze.
Wie lange bewahren Institute in Festlandchina die Unterlagen auf?
Mindestens zehn Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, sowohl für Identitätsdaten als auch für Transaktionsunterlagen.