内地 KYC，以官方来源为准。

识别客户身份

姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式，以及身份证件的种类、号码和有效期限（第 49 条第 (1) 项）。

根据可靠来源核实

政府部门记录（如市场监管、民政、税务、出入境及电信）、外国政府证明的信息、客户补充提供的文件，或其他可靠、独立的信息（第 22 条）。

电子证照

有效身份证件可以为纸质或电子形式；电子影像及证照信息与复印件具有同等法律效力（第 49 条第 (3) 项）。

识别实体

名称、住所、经营范围、设立所依据的执照及其编号和有效期限，以及法定代表人和授权办理业务人员及其身份证件（第 49 条第 (2) 项）。

受益所有人

了解股权及控制权结构，并依据可靠信息识别及核实受益所有人（第 20 条）。

核查居民身份证

银行可通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统核查居民身份证（第 22 条）。

保险：投保人及受益人

客户尽职调查管理办法规定人身保险及投资型保险业务何时须开展尽职调查（第 12 条），并将人身保险受益人列为风险因素（第 21 条）。

识别并核实实体

营业执照信息及法定代表人，可通过市场监管记录等来源核实（第 22 条及第 49 条第 (2) 项）。

受益所有人

了解客户义务涵盖非自然人客户的受益所有人（《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银保监会令 2019 年第 1 号，第 12 条）。

何时须开展尽职调查

经纪业务、资产管理业务、人民币 5 万元（或 1 万美元）以上的产品销售，以及融资融券、质押及其他信用业务（第 11 条）。

机构投资者

与其他机构相同：执照信息、法定代表人及受益所有人（第 20 条及第 49 条第 (2) 项）。

营业执照

市场监管部门办理企业登记并颁发营业执照，电子营业执照与纸质营业执照具有同等法律效力，载有 18 位统一社会信用代码（《中华人民共和国市场主体登记管理条例》第 21 条及第 22 条）。

须备案哪些人

持有 25% 或以上股权、收益权或表决权，或实际控制的自然人；如无，则为负责日常经营管理的人员（第 6 条）。仅由自然人持股的小型公司可获豁免（第 3 条）。

谁可查阅备案信息

金融机构在履行反洗钱义务时，通过中国人民银行查询已备案的受益所有人信息（第 12 条）。信息变更须在 30 日内备案（第 10 条）。

内地金融机构通过中国人民银行查询备案信息；内地以外的机构则依赖登记记录。