內地 KYC，以官方來源核對。

識別客戶

姓名、性別、國籍、職業、住址或工作單位地址、聯絡方式，以及身份證件的種類、號碼及有效期（第 49(1) 條）。

以可靠來源核實

政府部門記錄（例如市場監管、民政、稅務、出入境及電信）、經外國政府認證的資料、客戶提供的其他文件，或其他可靠、獨立的資料（第 22 條）。

電子憑證

有效身份證件可以是書面或電子形式；電子影像及憑證資料與副本具有同等法律效力（第 49(3) 條）。

識別實體

名稱、地址、經營範圍、設立所依據的執照及其號碼與有效期，以及法定代表人及授權人士及其身份證件（第 49(2) 條）。

受益所有人

了解股權及控制架構，並以可靠資料識別及核實受益所有人（第 20 條）。

核查居民身份證

銀行可透過中國人民銀行建立的聯網核查公民身份信息系統核查居民身份證（第 22 條）。

保險：投保人及受益人

客戶盡職調查辦法訂明人壽及投資型保險在何種情況下須進行盡職調查（第 12 條），並將人壽保單受益人視為風險因素（第 21 條）。

識別及核實實體

營業執照資料及法定代表人，以市場監管記錄等來源核實（第 22 及 49(2) 條）。

受益所有人

了解你的客戶責任包括非自然人客戶的受益所有人（中國銀保監會令 2019 年第 1 號第 12 條）。

何時須進行盡職調查

經紀、資產管理、人民幣 50,000 元（或 10,000 美元）或以上的產品銷售，以及融資融券、質押及其他信用業務（第 11 條）。

機構投資者

執照資料、法定代表人及受益所有人，與任何機構相同（第 20 及 49(2) 條）。

營業執照

國家市場監督管理總局負責公司登記及簽發營業執照；電子執照與紙本執照具同等效力，載有 18 位統一社會信用代碼（《市場主體登記管理條例》第 21 及 22 條）。

須備案的人

擁有 25% 或以上股權、收益權或表決權，或實際控制的自然人；如無，則為日常負責經營管理的人（第 6 條）。僅由自然人擁有的小型公司可獲豁免（第 3 條）。

誰可查閱備案資料

金融機構在履行反洗錢責任時，透過中國人民銀行查詢已備案的受益所有人資料（第 12 條）。資料如有變更，須在 30 日內備案（第 10 條）。

內地機構透過中國人民銀行查詢已備案的登記冊；內地以外的機構則依賴登記記錄。