歐盟 KYC，為來自亞洲的客戶而設。

識別客戶

所有名字及姓氏、出生地點及完整出生日期、國籍及國民身份識別號碼，以及慣常居住地（第 22(1)(a) 條）。

核實：兩種途徑

身份證明文件或護照，並在相關情況下輔以來自可靠及獨立來源的資料；或達到 eIDAS「實質」或「高」保證級別的電子身份識別及合資格信任服務（第 22(6) 條）。對於沒有歐盟電子身份的第三國居民，序言指向合資格信任服務。

識別實體

法律形式及名稱、註冊辦事處及主要營業地點、成立國家、法定代表、註冊編號、稅務編號及 LEI（如有），以及代名人（第 22(1)(b) 條）。新建立的業務關係須提供有效的註冊證明或近期的登記冊摘錄（第 23(4) 條）。

實益擁有人

25% 或以上，計算所有層級（第 52 條）。以合理措施核實，包括中央登記冊以外的公開登記冊，並須同時查核歐盟中央登記冊（第 22(7) 條）。

較高風險情況下的非歐盟公司

須在業務關係開始所在成員國的中央登記冊登記其實益擁有人，而責任實體須在繼續前索取證明（第 67 條）。

歐盟登記冊的登記由客戶負責；Fill Easy 提供其背後的本地註冊處記錄。

何謂身份證明文件

由國家或公共機構簽發，載有所有名字、出生日期、到期日、文件號碼、面部影像、簽署及防偽特徵（草擬本第 6(1) 條）。

文件本身仍由你的流程處理；GovVerify 在其旁補充經政府確認的資料。

外文文件

責任實體必須理解其內容（草擬本第 6(4) 條）；歐盟層面並無要求提供經核證的翻譯。

遙距核實

優先使用 eIDAS 電子身份識別或合資格信任服務；只在無法使用上述方式時才遙距擷取身份證明文件，並須說明選擇理由（草擬本第 7 條）。

核實實益擁有人

包括中央登記冊以外的公開登記冊、可靠的國家系統，或來自信譽良好的數據服務提供者的資料等（草擬本第 10 條）。

複雜架構

三層或以上，再加上例如在歐盟以外註冊的實體、信託或代名人，即構成複雜架構，須提供組織架構圖等進一步資料（草擬本第 12 條）。

數碼身份計劃

機構在按指引評估後，可使用受相關國家機關規管、認可、批准或接受的電子身份識別程序（第 54 段）。非歐盟政府計劃是否可用，由機構按風險自行決定。

身份證明文件副本

核查防偽特徵、有否被篡改、機讀區及影像質素，並在可行時使用晶片數據（第 33 至 36 段）；以活體偵測配對當事人（第 38 至 41 段）。

文件擷取及活體檢測仍由你的開戶流程處理。

實體及代表

確認實體已公開註冊（如適用），以及代表有權代其行事（第 38 段）。

中央登記冊

每個成員國備存一個中央登記冊，包括根據 AMLR 第 67 條登記的非歐盟實體實益擁有人，資料差異須在 30 個工作日內解決（第 10 條）。責任實體可為盡職審查及時查閱（第 11 條），相關規則自 2026 年 7 月 10 日起適用。

登記冊查核由你負責；Fill Easy 提供可供比對的來源記錄。

歐盟數碼身份錢包

須認證客戶身份的銀行及金融服務，將須應用戶要求接受該錢包（eIDAS 2 第 5f(2) 條）；錢包供歐盟居民使用。